投资管理方案

投资管理方案（推荐十七篇）。

■ 投资管理方案 ■

1.1自本协议生效之日起三日内，甲方应将_________元人民币(以下简称“委托投资金额”)汇入乙方指定帐号，作为甲方委托乙方投资_________的资金。委托投资金额的提供应以银行汇款凭证为证据。

1.2上述第1.1条规定的委托投资金额的提供不应被视为赠与或任何类似性质的行为。

1.3乙方承诺，上述委托投资金额将仅用于受让目标股权的资金使用。

2.1_________的股权变更完成之后，甲方有权通过乙方享有_________股东的权利，该等权利包括但不限于：

(1)依照其所持有的股权获得股利和其他形式利益分配;

(2)参加或者推选代表参加_________股东会及董事会并享有表决权;

(3)依照其所持有的股权行使表决权;

(4)对_________的经营行为进行监督，提出建议或者质询;

(5)依照法律、行政法规及_________章程的规定转让所持有的股份;

(6)依照法律和_________章程的规定获得有关信息;

(7)_________终止或者清算时，按其所持有的.股份份额参加公司剩余财产的分配;及

(8)法律、行政法规及_________章程所赋予股东的其他权利。

2.2_________完成其股东变更手续之后，甲方通过乙方承担_________股东的义务，该等义务包括但不限于：

(1)遵守_________章程;

(3)法律、行政法规及公司章程规定应当承担的其他义务。

2.3上述股东权利义务的行使可由乙方以其自身名义行使，但是，为本协议之目的，甲、乙双方明了乙方任何权利义务的行使均应在甲方指示或授权下进行。但是，在紧急情况下，为甲方利益考虑，乙方可先行作出决定，但应在事后立即通知甲方。

2.4乙方特别承诺，未得到甲方事先书面指示的情况下，其不得将目标股权转让、质押或以任何其他方式让与给任何其他第三方。

本协议自下列条件全部满足之日起生效：

(2)乙方已与_________签署了形式和实质均令甲方满意的股权转让协议，且该协议已生效。上述协议中，乙方受让股权为_________股权的_________，转让价格为_________元人民币。

4.1本协议签署后，如对其中内容需要修改，双方应以书面形式达成并签字。

4.2本协议一式_________份，双方各持_________份。

甲方(盖章)：_________乙方(盖章)：_________

法定代表人(签字)：_________法定代表人(签字)：_________

■ 投资管理方案 ■

■ 投资管理方案 ■

个人投资理财方案

随着社会经济的发展和人们财富意识的增强，个人投资理财已经成为一种日益普及的生活方式。然而，投资理财需要具备一定的专业知识和技能，否则就会面临风险和损失。本文将为大家介绍一些个人投资理财方案，希望对广大投资者有所帮助。

首先，我们需要了解一些基础概念。投资可以分为实物投资和金融投资两种，实物投资指的是直接购买房产、收藏品等产业资产，金融投资则是通过证券股票、债券基金等金融工具来获取收益。金融投资又可以分为股票投资、债券投资、基金投资和保险投资四种。

股票投资是指购买公司的股票，享受公司分红和股价升值的收益。股票的风险较大，但是收益也很高，因此需要投资者具备较强的专业知识和市场分析能力。债券投资是指购买企业或政府机构的债券，获得固定收益率的投资方式。债券相对于股票来说风险较小，但是收益也相对较低。基金投资是一种集合投资的方式，投资者可以购买基金股份，享受基金经理带来的收益。基金投资风险相对较小，但也需要投资者了解基金公司和经理的业绩和风险控制情况。保险投资是指购买保险产品，通过保险公司来分散和规避风险，同时获得相应的投资收益。

根据自身的投资条件和风险承受能力，投资者可以选择不同的投资组合。例如，如果风险承受能力较高，可以选择一些股票和基金进行投资；如果偏向稳健投资，可以选择债券和保险产品；如果追求收益和风险平衡，可以选择配置股票、债券和基金等多种投资品种。

除了投资品种的选择，投资者还需要注意投资的时机和技巧。投资时机很关键，一般要选择股市或基金市场处于低位时进行抄底或加仓。投资技巧包括选择好基金经理、关注公司业绩、紧密跟踪市场动态等等。

最后，投资者还需要注重风险管理。除了配置投资品种，还需要注意资产分散、不要投入过高的风险和设置盈利止损等。投资并不是赚钱的不二法门，有时也需要承担风险和损失。

总之，个人投资理财需要具备一定的专业知识和技能，选择投资品种和时机时要量入为出，注重风险管理。投资并不是一朝一夕之功，需要长期坚持和不断学习提高。希望广大投资者能够根据自身情况，制定合理的投资理财方案，实现财富增值和保值的目标。

■ 投资管理方案 ■

甲、乙双方经认真协商，本着诚实信用、互惠互利的原则，甲方自愿将合法资产委托乙方进行管理，用于投资我国深圳、上海交易所的上市股票、基金及国债。现就合作事宜达成如下协议：

一、投资金额：

投资资金由甲方出资，金额为人民币 万元整（小写 元），于20xx年 月 日投入至 证券营业部的以下投资经营帐户。该帐户内资金只作为甲方委托乙双方进行资产管理使用，结算及利润分配后归甲方所有。

二、期限：

期限为12个月，即 年 月 日起至 年 月 日止。

三、双方权利及义务：

1、为避免甲、乙双方单方提取投资经营帐户上的资金或股票转托管，甲、乙双方共同委托 证券营业部队对合作帐户网和本协议的最终清算进行监管。

2、合作期内由乙方全权负责投资决策经营，但甲方对合作帐户上的持仓品种及总值状况有无条件的监督、检查权利，乙方须给予配合。

3、合作期间，乙方不得蓄意进行对倒或制造成交量的买卖。

四、结算及利润分配：

1、合作期满，经营帐户以现金结算。

2、合作期满，如经营帐户资金产生盈利，甲、乙双方按以下办法进行分配：

(1） 若赢利低于20%（含20%），甲方不参与利润分配。

（2） 若赢利大于20%，甲方将盈利的25%作为分成款两日内一次性付给乙方。（本款之盈利系指：超过甲方投入经营帐户资金的部份）

五、在委托资产管理期内，甲、乙双方应认真履行协议，未经对方书面许可，任何一方不得提前终止协议。

六、本协议自签字之日起生效，协议正本一式二份，甲、乙双方各执一份。

■ 投资管理方案 ■

作为一名专业的投资理财顾问，我一直认为，个人的理财应该是根据自身的情况和需求来制定投资方案。在这篇文章中，我将为大家介绍一些可以帮助个人更好地进行投资理财的方案。

第一步：了解自己的财务状况

在制定投资理财计划之前，了解自己的财务状况是非常重要的。这包括你的收入、支出、负债和资产。通过了解自己的财务状况，你可以更好地了解自己的理财目标和能力，并为你的投资计划制定更明智的决策。

第二步：制定理财目标

制定理财目标是一项非常重要的任务。这包括你的短期、中期和长期理财目标。例如，你可能想买房子、买车、支付欠款、退休等等。你的理财目标将指导你的投资计划，并帮助你确保你的投资决策与你的愿望保持一致。

第三步：确定风险承受能力

在进行投资之前，你需要了解自己的风险承受能力。这指的是你有多大的能力承受投资风险。你的风险承受能力将有助于决定你的资产分配策略，以确保你获得预期的收益。

第四步：分散投资

分散投资是一个很好的策略，可帮助降低投资的风险。这意味着将你的资产分配到不同的投资类型中，例如股票、债券、房地产、黄金等。这样，在其中一个投资类型表现不佳时，其他投资类型可能会表现良好，从而帮助你获得更稳定的收益。

第五步：选择合适的投资工具

选择合适的投资工具也是制定投资方案的重要一步。根据你的风险承受能力和理财目标，你可以选择投资股票、基金、债券、房地产等，以获得更好的回报。需要注意的是，每种投资类型都有其优缺点，你应该根据你的需求和风险承受能力来选择相应的投资工具。

第六步：控制投资风险

投资风险是无法避免的，但你可以采取措施来控制风险。例如，你可以设立止损位以限制亏损或者使用长期投资策略以规避市场波动。此外，你还应该密切关注投资行情，以及其他与你投资相关的经济和政治事件，以确保你的投资策略与市场状况保持一致。

总结

以上是关于个人投资理财方案的一些关键步骤。你需要了解自己的财务状况和理财目标，确定你的风险承受能力，分散投资，选择合适的投资工具，以及控制投资风险。这些步骤将帮助你制定一个有序的投资计划，并实现你的财务目标。记住，投资可以增加你的财富，但也需要你花费时间、精力和耐心来获得成功。

■ 投资管理方案 ■

沃伦·巴菲特曾说，学习众多投资大师的智慧和经验是投资取得成功的唯一途径。对此，我深信不疑。这些投资大师靠着非凡的智慧和理性创造了巨额财富，演绎着一个个传奇，给许多人的投资生涯带来了翻天覆地的变化，他们的名字早已成为财富和成功的象征，因此完全可以把这些投资大师的智慧和经验奉为圭臬与指南。

本杰明·格雷厄姆、菲利普·费雪、巴菲特以及彼得·林奇就不用说了，他们的投资智慧和经验我们耳熟能详，是价值投资伟大的开创者以及实践者，是我们学习的最好榜样和典范。

约翰·坦普顿，被誉为20世纪全球顶尖十大基金经纪人之一，价值投资的先驱，甚至比格雷厄姆都要早。他的旗下有着全球绩效最高的弗兰克林坦普顿基金组织，自1954年创办以来，一直保持高达15%的回报率。坦普顿是著名的逆向投资者，他将“逆市操作理论”发挥得淋漓尽致。他的方法被归纳为，在大萧条的低点买进，在高点卖出。寻找价值投资品种，购买物有所值的东西，并且这个品种可能尚未被人研究。坦普顿从不相信分析工具、公式，他持股的时间大约5年，而认为卖出的最佳时机，是当你发现有另一只股票的投资价值比现在持有的一只高出50%之时。

麦克·普莱斯，曾掌管共同股份基金资产达130亿美元，间成长2600倍，典型的价值投资者。他认为只要做对了三件事，价值投资即可获得成功：1、股价低于资产价值;2、公司管理层持股越高越好;3、干净的负债表，负债越少越好。普莱斯最善于“在废墟中挖珍宝”，往往避开毫无价值的热门股，选择毫不起眼股票，因为不起眼的公司更容易被低估。他说，我喜欢花最少的钱买最好的东西。而热门股通常都太贵了，结果往往是热门股泡沫破灭时，普莱斯的基金却资产开始暴涨了。但是普莱斯又说，我不想成为第一，我只想在没有风险的情况下不断获得增长率。

马克·莫比乌斯,管理着超过130亿资产的坦普尔曼新兴市场基金。他总是在那些可能爆发政治、社会和经济骚乱的国家中寻找具有投资潜力的公司。“相比牛市，我们更钟爱熊市。”他说，“当看到股市强劲上涨时，我感到不大舒服，心情也低落，因为这意味着我们可能很难寻觅到投资的良机;而当市场走低时，我反而兴致高涨。当听到天灾人祸、经济萧条或是革命爆发这些消息时，就意味着我们的机会也来了!”他的首要原则是，找出那些市盈率小于5，未来5年收益又好的公司，但是对于莫比乌斯来说，哪怕一只股票的市盈率已高达10倍，甚至20倍，只要它的未来5年收益前景足够好，那么它仍然具有投资价值。而一旦他认定并买进了一只股票，它往往就会在坦普尔曼的投资列表上保持5年，这是坦普尔曼基金的平均持股期。莫比乌斯告诫道，无论在什么情况下，如果没有比手中现有股票便宜15%以上的股票可买，那就绝不要卖出手中的股票。

罗比·伯恩斯,早先从事记者和编辑工作。他开始投资股票。他从股票上赚取的利润超过19万英镑。伯恩斯的投资方法很简单，其中的“超级富翁假设法”更是别具一格。“超级富翁假设法”是说，假设自己是一个超级有钱的人，有能力买下任何公司或者想买多少就买多少，而且，自己还是一个理智的投资者，愿以合理的价格——当然，如果便宜则更好——买进关注的对象。如何判断买下这个公司是值得呢?首先要看公司的盈利情况，其次要看它的市场价值，只要这些股票在盈利，它就会坚如磐石，不太会大幅地下跌。虽然它们在股票市场上不是那么耀眼，但是它却会缓慢而且坚定的上涨，为投资者创造财富。

菲利普·卡特雷,在管理先锋基金的55年中，他给股东们带来了13%的年复合收益率。他选择的都是些不怎么热门的股票。喜欢那些盈利不断增长的公司，但是他说，“如果一个公司的盈利已连续增长，那么下一个年度的情况很可能会比较糟。”他还喜欢阅读优秀的资产负债表，他收集了大量年报，一般他都会仔细阅读。如果他发现报表中权益比率很低或者流动比率很低，就不会再看下去了。他还不想看到负债的字眼，而且流动比率至少要大于2。如果这是一家公用事业公司，那么就应该有合理的财务比率、有利的市场环境以及良好的监管气氛。他偏好那些只有几百或几千股东，并且市值在5000万以上的公司。而且卡特雷喜欢“收藏”一些稀奇古怪的小公司的股票。

约翰·内夫，管理温莎基金24年，年复合收益率为14.3%，而标普至只有9.4%。他总是相信最好的投资对象就是那些当时最不被看好的股票，他所面对的问题是如何更新他的知识而不是从零开始。他紧紧盯住那些股市中不受欢迎的行业集团，对那些本益比非常低而通常收益率又很高的公司股票很感兴趣。他把自己描绘成一个“低本益比猎手”。然而，与格雷厄姆不同的是，他考虑的是公司根本性质。他需要是股价低的好公司。内夫坚持的选股标准是：健康的资产负债表，令人满意的现金流，高于平均水平的股票收益，具有优秀的管理者，公司能够持续增长的美好前景，颇具吸引力的产品或服务以及一个具有经营余地的强劲市场，这一条最为有趣。因为投资者往往倾向于把钱花在高增长的公司，但公司股票并没有继续增长，这并不是公司本身经营出了什么问题，而是公司股价已没有了增长的余地。因此内夫买进的股票增长率一般为8%。

穆尼斯·帕巴里，一个极其关注巴菲特在特殊情形下进行的市场操作的人，帕巴里认为这种操作具有很大的可能性，而且不需要花心思去考虑。简单的购买然后持有的方法——即使以一个贴现率购买一家公司——总的来说要劣于在特殊情形下的操作策略，尤其是准备长期持有的时候。当“市场异象”出现时，比如市场出现极端的恐惧，或者某些公司的上空盘旋着乌云，那么它多半就是要被错误的定价了。但是一般来说，我们很难在这种情况下运作，因为当市场上涨时，特殊情形出现的机会也越来越少，因此这种情形的投资并不一定凑效，只能让机会来找我们。所以我们基本上不用做什么，只要在那里阅读和思考就可以了。他需要寻找并购买那些优秀公司，理想的情况就是一家被低估的大公司，这样就有很好的机会能够在持有它时获得增加的内在价值，而不用等到它的价值完全显现的时候。帕巴里始终都在找低风险但高收益的机会：“好了，赚得可观;糟了，赔得不多!”这些法则适用于任何投资者或者创业者。

乔治·米凯利斯，原始资本基金及其母公司第一太平洋顾问公司的主管。他尽量购买市盈率低的股票。如果合适，他也经常以等于或高于资产的价值买盈利能力非常强的公司股票。米凯利斯尽可能地避免遭受重大损失，而且在股市开始突破上升时，他也不介意业绩低于平均水平。米凯利斯不喜欢负债经营。他所持有的公司的资产负债率一般在15%左右，而标准普尔500指数的成分股平均为25%。利润高的公司一般没有太多的债务，而且这些公司中有债务的公司的负债水平也有下降的趋势。因此这些公司的安全性有额外的保证。他经常关注着大约300家公司，但是只有当一家公司股票看起来特别便宜时，他才会考虑买进。当股价跌到目标价格以下时，他就开始购买;价格越跌，他买得越多。他从不奢望自己全部或大部分股票都是以最低价买进的，因为他可能买得太早，但是他希望当股票跌至谷底时他仍然有资金继续买进。“咖啡罐型股票”——那些你可以在5年内不管不问并对其稳步升值充满信心的股票，这就是米凯利斯一生要寻找的股票。

沃特·施洛斯，巴菲特集团的成员，是巴菲特的老朋友。施洛斯在1955年离开格雷厄姆-纽曼公司，成立了自己的公司。1984年，巴菲特在哥伦比亚大学发表著名的演讲《格雷厄姆-多德都市里的超级投资者们》中举的第一个例子就是他。沃特·施洛斯从来不运用或接触有用的资讯，在华尔街几乎没有人认识他，所以没有人提供他有关投资的观念。他只参考手册上的数字，并要求企业寄年报给他，情况便是如此。他不喜欢跟管理层谈话，相对而言，因为股票更容易打交道，它不会和你争论，不会有情绪，你也不需要把它紧紧握在手中。施洛斯从格雷厄姆那里学到了买入廉价股的策略，但是几十年来他一直毫不动摇地坚持着，从未想去改变它。

麦森·霍金斯，管理着超过140亿美元资产的东南资产管理公司机构帐户。霍金斯对自己成功的原因没有丝毫的疑虑，他说，“我们的成功主要来自本杰明·格雷厄姆和沃伦·巴菲特的教导。”像巴菲特一样，霍金斯也喜欢好的公司，而且这些公司容易理解，有完美的平衡表，这些平衡表能带来自由的运营现金流，并能说明公司在市场上的竞争地位占据优势。他也寻找那些有能力、以股东利益为导向而且擅长分配公司资本的经理。他通过计算公司未来自由现金流的现值来决定公司的内在价值。霍金斯像格雷厄姆一样，要求每一笔购买都应当有安全边际。他的安全边际非常具体：购买公司必须以不超过其内在价值60%的价格进行。在每一项交易中，他们寻找的东西与巴菲特寻找的一样：能够产生良好的经济效益的好公司，这些公司由精明的经理人管理，并且能够以便宜的价格收购。

泽克·阿什顿，圣特尔资本公司的对冲基金经理。阿什顿非常着迷于案例分析，研究一个人是如何纯粹通过理性的资产分配来聚沙成塔，把很小的一笔资金发展壮大，将其组合成40-50年的高收益资产，以价值取向来对委托给他的资产进行投资，尽管阿什顿并不认为自己是完全传统的。阿什顿希望追逐任何可能产生价值的东西，尽量不使自己受限于任何一种规则。但是后来，阿什顿发现一切都取决于一项资产可以在其生命周期中产生多少现金流。于是阿什顿试着把所有问题都简化如下：我们是否认为今天的价格是个好价钱，是不是有能够提供给我们15%年收益的安全边际。这一般是最低的预期回报率。因此，阿什顿寻找的是最小的优质公司，它们的价格与自由现金流的比率是个位数。而且它们其他方面的状况都非常好，比如有很好的资产负债表、优质品牌、拥有一些缝隙市场、管理有方等。

比尔·米勒，他所领导的莱格梅森共同基金已经连续击败了标普500指数，虽然最近他饱受非议，但是他的方法仍然值得我们学习。米勒方法是格雷厄姆和巴菲特详细阐述的理论性方法，即：投资的价值是未来现金流的折现值，窍门在于确定它的价值，这样就能理性地给资产定价，然后再以很大的折扣买下来。他总是把价值信托的投资对象控制在30-40家之间，把他的投资组合的一半资产投资于10家公司。米勒和沃伦·巴菲特之间有某些共性，他采用了一种非常低的换手率的战略，而且，他的投资组合与其他证券基金相比非常集中。他为公司估值的方法与巴菲特非常相似，他们把现金流看作是公司内在价值的衡量方法。虽然比尔·米勒的成功得益于遵循巴菲特投资的精髓，但是他并非毫无主见地盲从，比如巴菲特从来不投资科技公司，因为他认为自己不懂科技公司，但是比尔用自己的方式，把巴菲特的方法运用到新的领域，为巴菲特提炼的投资哲学增加了新的知识和经验。

沃利·韦茨，掌握着50亿美元以上的共同基金的人。韦茨认为，要想在投资领域成功，你必须非常了解公司。这家公司是如何运作的?它成功的原因是什么?不成功的原因又是什么?阻碍成功的最大障碍的本质是什么?它是否在法律方面拥有一些特权或特殊优势?这些都是自己必须要问的问题。韦茨在决定股票价值时，看重该公司的盈利能力和它的价值，同时努力挖掘公司是否有持续的竞争优势，比如，公司是否有一些特殊的市场份额或特许权利。韦茨要寻找的是，相同的变量：可预测性、现金流以及管理层的能力。坚持投资于他能够理解的公司，经常将现金流远远大于运营资金的公司剔除出投资名单，选择那些具有聪敏而且诚实的管理层的公司。如果市场上具有以上优点的公司，并且它的价格在安全线以内，他会非常乐意成为这样的公司的主人。韦茨喜欢持股好几年。他的公司经手的股票一般都保持很低的转手率。

娄·辛普森，巴菲特厚爱有加的经理人，GEICO副总经理，专门负责投资部门营运。辛普森希望能够做到独立行动与独立思考，因此他贪婪地阅读日报、杂志、期刊和年报，他从不接受经纪分析师的建议。当辛普森看到一家维持高于平均获利能力的公司后，他就会找到公司的管理者面谈，以确定他们心目中优先考虑的是让股东价值达到最高，还是扩张公司的规模。辛普森是个很有耐心的投资者，他愿意等到企业的价格变得具有吸引力时才购买股票。辛普森认为最庞大的交易是价格过高的不良投资。辛普森不注意股票的市场，也从不预测短期市场的变化，辛普森认为太过广泛且多变的投资组合，反而只会造成平庸的结果，他承认与巴菲特的谈话对他很有帮助，使他在这个题目上的想法能够澄明下来。辛普森的做法是将他的持股集中，如同手榴弹的集束，威力才大，比如在1991年的GEICO8亿美元的投资组合中，只包含8种股票。

罗伊·纽伯格，美国开放式基金之父，19出生于美国，1929年进入华尔街。他既是唯一同时在华尔街经历了1929年大萧条和1987年股市大崩溃的人，又是成功地躲过了大萧条和大崩溃的人，不仅两次都免遭损失，而且在大股灾中取得了骄人收益。纽伯格能够拥有巨大的财富，与他热爱生活的态度是紧密相联的。纽伯格没有读过大学，也没有上过商业学校。但是他能够不断学习，他告诫我们，一定要多读书，读书不仅能够开阔视野，而且可以帮助我们做出实际的选择。他喜欢见到各种各样的人，并且从见到的每个人身上学到一些东西。纽伯格非常热爱书，而且性格很丰富、很敏感，纽伯格认为，要在股市中取得优秀的成绩，你必须客观地看待事物，要理性而务实，而不要看到别人希望的假象。市场有它自己的涨落的规律，就像大海的波涛一样，每隔几个月会有一次变化。有时候，一个长远的投资者可以忽视起落。

安东尼·波顿，欧洲最成功的基金经理人之一。波顿非常讲究投资策略：了解一家企业是至关重要的，尤其要了解它的盈利方式和竞争能力。识别影响一家企业业绩的关键变量，尤其是那些无法控制的货币、利息率和税率变化等因素，对于理解一只股票的成长动力至关重要。如果一家企业非常复杂，则很难看出它是否拥有可持续发展的特许经营权。波顿宁愿投资于一家由普通的管理层经营的优秀企业，也不投资于由明星经理经营的不良企业。波顿能够识别出当下被人忽视，却能在未来重新获得利益的股票。他认为投资股市的眼光要长远些，只要比别人看得稍远一点就能取得优势。要进行与众不同的投资，做一个逆向投资者。当股价上涨时，避免过于看涨。当几乎所有人对前景都不乐观时，前景却可能会越来越好;当几乎没有人担忧时，就是该谨慎小心的时候了。波顿获得投资成功的最重要的一个秘密，就是勤奋努力，勤奋努力地调研，勤奋努力地分析，而格外勤奋努力地调研和分析是成为持续成功的重要因素。

克里斯托弗·布朗，格雷厄姆门下最优秀的学生之一，长达37年坚持不懈地遵循格雷厄姆所倡导的价值投资信条。布朗认为当股价下跌的时候，恰恰是投资者应该全神贯注，瞪大眼睛的时候，因为在这个时候，他们完全可以为自己找到能按低价买进的股票。事实上，风险更多地体现于你支付的价格，而不是股票本身。因此股票价格的快速下跌都是一个千载难逢的机缘，投资者可以买到比崩盘前便宜得多的股票。当其他人在听到新闻报道后闻风抛售的时候，就是你为自己寻找价值投资机会的时候。但是在这里，重要的一点要认识到：如果一个企业有一份坚实稳健的资产负债表和可观的收益，它的股票价格迟早是要复苏的，只不过是反弹的早晚而已。布朗说，价值投资的宗旨就是要经常保持合理的安全边际。只要坚守安全边际的原则，就更有可能增加你投资组合的价值，减少与失败为伍的机会。

比尔·格罗斯，一位非常出色的资产管理者。他认为，不管在牌桌上还是在市场上，都要有长远眼光，不能急功近利。而投资更应当是一种长期的运作，是一场马拉松，而不是百米冲刺。他警告大家，投资者最严重的错误就是过分追求高收益，不要只顾利润而忘记了对危机的应有戒备。因此格罗斯的经营方针是，冒着适度的风险，以便为客户获取诱人的收益，但这风险系数不能太大，不能令他们倾家荡产，连农场都卖掉。在他的投资组合中，主要以债券为主。债券投资总的收益很少超过8%。而他只要求每年超出债券市场的主要基准指标一个百分点就行了，因为只要每一年超出1%，累积10-15年，总的收益水平就会超出竞争者的15%-20%。格罗斯管理的债券价值约900亿美元，他只要从他的投资组合中每年产生收益1%，就是9亿美元，这就意味着每年都会为投资者赢得数十亿美元的收益。格罗斯说，“我主要采取的是长期、保守的策略，就是从长远的角度击败市场——这可是我们的秘诀!”

这些投资大家在技术上或者个性上各有不同，但是他们仍然拥有许多共同点：

1、以价值投资为准绳，在大打折扣时买进;

2、勤奋学习，独立思考而不盲从;

3、充满理性，在行动之前认真研究;

4、紧跟行业的领头羊，关注具有行业壁垒或竞争优势的企业;;

5、将投资集中在几个最好的股票上;

6、坚守自己的投资理念而不随意更改;

7、买好企业，视股票为公司的所有权;

8，长期持有，会在这个企业中持有很长一段时间;

9、注重企业优秀的管理者，决不低估管理层的重要性;

10、当他们为投资组合挑选投资项目时，远离“市场”。

我以为这些“共性”正揭示了这些大师们在如此长的时间内，在激烈竞争中能够屡屡取胜的秘密。詹姆斯·奥肖内西说得好，“一贯性是众多优秀投资者的共同特征，这使他们与其他人区别开来。如果你一贯地运用一种策略(即使它本身很一般)，那么你将超过几乎所有不一贯的投资者，他们不停地入市、出市，在投资的过程中间更换策略，在做决定之前永远是犹豫不决的。要先实事求是地考虑你自己的风险承受能力，确定你的方针，然后就坚持下去。在开舞会的时候，你的故事可能不多，但在长期中，你将是最为成功的投资者之一。成功的投资并不是炼金术，它其实很简单，就是坚持不懈地运用经过了时间考验的策略，然后让它自己去漫漫发挥神奇的魔力。”

■ 投资管理方案 ■

第一条 为维护公司、股东和债权人合法权益，规范公司的组织和行为，建立权责分明、管理科学、激励和约束机制相结合的内部管理体制，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和其它法律、法规及中国银行业监督管理委员会的有关规定，结合实际情况，制定此投资公司章程。

第二条 公司注册名称： 。英文名称： 。英文缩写： 。

第三条 公司注册地：中国 。住所： 。

第四条 公司注册资本为人民币5.655亿元。

第五条 董事长为公司的法定代表人。

第六条 公司为永久存续的有限责任公司。

第七条 公司以其全部资产为限对公司的债务承担责任，股东以其出资额为限对公司承担责任。

第八条 公司为独立的企业法人，实行自主经营、独立核算、自负盈亏。

公司经中国银行业监督管理委员会批准设立，在业务上接受中国银行业监督管理委员会的领导、监督、协调、稽核和管理。

第九条 本投资公司章程是规范公司的组织和行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。

第十条 公司从事业务经营，应遵守国家的法律、法规、中国银行业监督管理委员会的规定和公司章程及其他规章制度，遵循诚实信用、公平竞争原则，不损害国家利益和公共利益。

■ 投资管理方案 ■

美甲是个新兴的、十分有朝气的行业，被誉为21世纪的黄金行业，以前有专业调查机构报告预示，中国美甲市场每年以300％左右的增长率迅猛发展，预计在被称为“中国美甲经济元年”的今年，中国美甲市场储藏着120亿元金山。美甲，这个斑斓形象的细节工程，正在逐步构成个大市场，市场呈现出一片繁荣情形，已经成为个值得关注的投资开店项目！

那么，如何才能够成功经营一家美甲店呢？本站独家收集整理的《如何成功开家美甲店》从开店前一阶段准备、美甲技术知识、成功经营秘诀、开店成功案例、员工管理经验等方面的角度出发，入手介绍美甲店从市场定位、店址选取、投资参考、注册挂号、员工管理、美甲知识、顾客服务、成功案例等开店准备及日常运营方面的一系列事务处理的流程、方法、技巧予以系统地介绍，期望为投资者带给1个清晰的思路，给创业者在管理与运营方面带给一些实质性的启示帮忙。美甲作为一种指甲美容艺术，近年来风靡国内大中城市。据了解，美国的美甲行业迄今已有30年历史，年产值达十几亿美金，约有四分之一的美容人士从事美甲行业。如今中国美甲专门店如雨后春笋，短短5年内，美甲从业人员已达几万分，有五分之一的美容院增设美甲项目。在西方发达国家，只要从事的职业允许，人们都会选取这种末端潮流。

究其原因，美甲是一项收入低、高回报的新兴美容产业。对于国内大部分女性来说，美甲还是一样新鲜、新潮的时尚事物，而经营者却能以较小的投入带来很高的回报。

在那里和大家分享一篇关于新开美甲店投资创业方案和美甲店如何选址的文章，期望能给想开美甲店的朋友一些帮忙：

【美甲店投资创业方案】首先，需要周密的计划，进行审慎的定性、定量分析。下方带给几种方法模式：

【美甲店投资创业方案】由于美甲店主要针对的客户群体是中高收入阶层，因此最好把店址选取在环境优雅的购物中心、酒店或者高档住宅区。一般来说，美甲店不需要专门的临街房，能够向高档住宅附近的大型美容院、购物中心等租赁一小块经营面积，安置自我的美甲工作台。美甲店虽不要求店面面积，但必须要有特色和自我的风格。店铺设计要温馨、舒适而不失前卫，要从装修风格、布局和服务上都体现自我对时尚的把握和对客人的关怀。装修投入能够控制在5000-3万元之间。在装修的同时，能够雇佣2-3名经过专业培训的技师，并购买相应的美甲产品和专业工具，为了保证产品质量，最好选取有知名度和较好信誉的公司做自我的供应商。

【美甲店投资创业方案】美甲店选址方法模式(一)：

①预备建造或已经建造经营的美甲店，附近居民的状况及他们的收入；

②该地区竞争对手的数量；

③该地区的交通流量；

④美甲店店长的潜力；

⑤已进行的广告宣传；

方法模式(二)：

需要有关数据，对于某一美甲店的位置来说，要进行评估务必获得如下有关本区域内的数据：

①附近街道上每一天的车辆数；

②某区域内所有美甲店的接待数量（包括美容床、美体床、美容师等）；

③本区域内女性（中高消费）所占比例；

④十分钟内即可到达美甲店的人数；

⑤本区域内人口的平均年龄；

方法模式(三)：

商圈分析法。商圈是店铺对顾客的吸引力能到达的范围，即来店顾客所居住的地理范围。商圈分析法是透过分析商圈范围内的顾客状况及美甲店的状况以及可能影响美甲店经营的状况。

商圈的确定是以店铺位置为轴心，以习惯性的必须距离为半径作圈。

商圈半径一般标准如下：

了解了几种方法模式之后，按照以下的步骤对商圈做最后的拍板。

美甲店选址一般是以人口密度高的住宅区为佳，因为一般消费者都有利用附近设施，就近消费的习惯。但是同时，如果此地人口急增，则相对的竞争也就会更激烈。另外，美容业是服务行业，需要适度的情调和安静的环境，不宜选在闹市区最繁华最喧闹的地方，店面选取也不必须非要是一楼，只要此商圈交通方便，人群聚集，招牌明显，位置高一点的楼层也无妨。因此，在选址时，最先思考也最应思考的是三个商圈构成要素：

美甲店投资创业方案：新开美甲店如何选址？在选址时，最先思考也最应思考的是三个商圈构成要素①该地方周围有很多居民。即消费者居住条件；②该地方周边交通设施便利。即交通便利条件；③附近有吸引人群的机构或设施。即人潮聚集条件。

这三个商圈构成要素十分重要，缺一不可，在第二阶段和第三阶段的商圈资料收集及评估分析时，都应以此为基本框架。

当然，在思考三要素之外，还要注意一些不稳定因素，例如人潮流动可能因车站的转移、道路的增改而产生变动等。

【美甲店投资创业方案】B。资料收集商圈选定之后，便要展开收集影响商业经营条件有关资料的工作了。此项工作如果无法确实执行，会影响到第三阶段的商圈分析，进而影响美甲店经营策略的制定。

由于要调查的事项很多，我们仅就上方所说的商圈构成的三要素分别列出调查所需的资料项目，以供参考。

①消费者居住条件：包括商圈内人口、户数、人口密度的大致状况；商圈内消费水平及消费习惯；商圈的结构--商业区、办公区、住宅区、混合区；以及未来都市计划是否影响商圈结构。

②交通便利条件：包括商圈内主要公车路线：道路整建计划；商圈内主要道路与阻隔商圈道路；车站点与人潮动向有无直接关系等。

③人潮聚集条件：包括人潮流动方向、商圈大小、范围界线；商圈内人潮聚集的原因、商圈发展的市场潜力；商圈内同业之间的竞争关系；商圈内停车条件、地价、房价等。

当然，以上这些项目，有些资料能够运用国家、地区统计资料加以分析说明，另外一些具体的细节则需要实地考察。

■ 投资管理方案 ■

如今，美甲成为了现代女性生活中不可或缺的一部分。美甲不仅可以让女性展示自己的个性与魅力，还可以增加自信心和幸福感。在如此庞大的美甲市场中开设一家美甲店，不仅有着广阔的发展空间，还可以创造丰厚的经济回报。本文将详细介绍关于美甲店投资创业方案的种种考虑，并指导创业者制定成功的战略。

第一部分：市场调研

在投资创业之前，首先要进行全面的市场调研。通过对美甲市场的了解，创业者能够准确评估市场的需求并找到有竞争力的业务定位。

1. 目标客户群体：美甲服务主要面向女性客户，年龄跨度广泛，从十几岁到五六十岁都有。定位目标客户群体有助于创业者更精确地制定产品定价、推广策略以及店内装修风格等方面的决策。

2. 竞争对手分析：了解当地已经存在的竞争对手，包括美甲连锁品牌和独立经营的美甲店。分析他们的服务种类、价格定位、装修风格等，有助于发现空白市场和核心竞争优势。

3. 定位与特色：美甲店可以通过定位和特色来吸引客户。可以考虑提供特殊的美甲服务，如3D立体浮雕、贴花、水晶等；或者放与美甲相关的小吃供客户享用；或者提供轻松愉悦的氛围等。制定明确的定位和特色可以帮助创业者在市场中建立起独特的品牌形象。

第二部分：店面选址与装修

店面的选址是创业成功的关键之一。选择繁华的商业区或购物中心可以吸引更多的流量和顾客。考虑到美甲服务对环境的要求，确保店面周围的环境整洁、安静，并且易于进出。同时，店面的面积要适中，能够容纳足够的工作区域和等候区域。

店面的装修风格也是吸引客户的重要因素之一。美甲店的装修风格可以根据目标客户群体和店面定位来决定。可以选择温馨舒适的装修风格，也可以选择时尚潮流的装修风格。无论选择哪一种风格，都要注重细节和整体感，以营造出舒适宜人的美甲环境。

第三部分：产品与服务

产品与服务是美甲店成功的核心。提供高品质的美甲产品和专业的服务，能够吸引更多的顾客并建立良好的口碑。

1. 美甲产品：选择正规靠谱的美甲产品供应商，并提供多样性的产品选择，满足不同客户的需求。在选择产品时，要注意选取对人体无害的环保产品，确保顾客的健康和安全。

2. 专业技术：美甲店必须配备有经验丰富的美甲师团队，能够熟练运用不同的技术手法，包括指甲修剪、抛光、彩绘、延长及美甲艺术等。定期培训和提高技术水平也是必不可少的。

3. 个性化服务：根据不同客户的需求，提供个性化的服务。例如，为顾客推荐适合他们肤色和职业的美甲颜色和款式，提供定制的美甲设计等。通过个性化的服务，能够增加顾客的满意度和忠诚度。

第四部分：市场营销与推广

市场营销和推广是美甲店吸引客户和提高知名度的关键。通过采用多样化的营销策略，创业者可以吸引更多的潜在客户。

1. 线上推广：在当今数字化时代，线上推广是不可或缺的。创建一个精美的网站和社交媒体账号，发布最新的美甲设计、优惠活动和顾客评价等信息。可以利用各类美甲相关平台或者线上购物平台拓展更多的客户。

2. 合作推广：与当地的美容院、健身房、服装店等进行合作，互相促销，扩大品牌影响力。举办美甲主题活动、参加当地美容展会等也是很好的推广方式。

3. 顾客口碑营销：顾客的口碑和推荐是最直接有效的宣传方式。通过提供优质的服务，保持良好的顾客关系，提供会员制度等方式，可以鼓励顾客推荐朋友以及留下积极的评价。

结尾：

美甲店作为现代女性追求个性和时尚的重要场所，其市场需求和潜力巨大。在投资创业之前，创业者需要进行全面的市场调研，选择合适的店面位置和装修风格。同时，提供高品质的产品和专业的服务，并采取多样化的市场营销策略，以吸引更多的客户和提高知名度。相信通过认真的规划和执行，美甲店的投资创业将能够取得成功，并为创业者带来丰厚的回报。

■ 投资管理方案 ■

1. 小公司如何留住骨干：

这些年物价上涨，费用上涨，公司利润却未涨多少。每个员工都希望工资大幅增加，但估计90%以上小公司无法做到这点。有时我这当老板的恨不得将公司门一关，自己拿着资金炒股或炒房，图个清净。虽说近几年由于给每个员工上5险1金，人均费用每月增加几百元，但员工并不领情，员工只算每月到手多少钱，至于公司的支出与己无关。

既然无法让所有人都满意，我就只满足公司20%的骨干。

首先发展骨干员工入股：我将公司股份买一送一，半价销售给骨干员工，五年内退股只退还本金，五年以上退股我三倍赎回。每年拿出利润的60%分红。反正有钱大家赚，但股东一旦做了对不起公司的事，加倍惩罚，由股金中扣除。这招还真好使，在近5年里没有一个股东离职，而且公司重点岗位都有股东，省了我不少精力。

为什么不白送骨干员工股份?其实我并不是在乎钱，主要是白给的东西别人不珍惜，而且入股的钱又可作为押金，以防股东做出格的事，再说员工入股的钱不出5年即可通过分红收回，不投入哪来的产出啊

2.关于授权

记得公司刚有十几个人的时候，全公司我最忙，经常同时接两三个销售电话，还得安排送货，结账，进货，每天来得最早，走得最晚。一次我弟弟到公司，看了半天，发表感慨说：“哥我怎么觉得你在养活公司所有人哪?”我当时还挺自豪。结果公司四五年也发展不大，一直十几个人，而且公司员工感觉备受压抑，无发展空间。后来终于明白该放权就得放权，哪怕员工只能做到你的70%。有时候真着急啊，明明能谈下的客户销售人员就是差那么一点谈不下来，恨不得立刻自己冲上去，该忍还得忍，要不手下员工如何进步。

小公司发展过程中15人是个坎，50人是个坎，200人又是个坎，管理方法不改进，一般无法进一步发展。老板事事亲力亲为的公司，很难过15人。一个人能力强，可直接管理七八个人，能力一般，则只能直接领导四五个人。各个国家效率最高的部门就是军队，看看军队的组织结构：一个班十一二个人，除班长外还有一个副班长，三个班一个排，三个排一个连，以此类推。团长管一千多人，可能只认识其中百十来人。团长看见某个士兵有问题，绝对不会骂士兵，他只会骂士兵所在营的营长，营长则再骂连长，一级管理一级，最后班长把该士兵剥皮了事。所以军队尽管有千军万马，依然能做到令行禁止。

现在客户找我买东西，我经常说：“哎呀真对不起，价格我不知道，我给您介绍个销售人员，我让他跟您联系吧。”

3.有的钱不能省

刚创业时也就一两个人，自己销售，进货，维修，跑银行。当时没有注册资金，借朋友的营业执照。自己到外面学习了几个月会计就开始瞎做报表。月底到税务局报税，报表一交，专管员看了两眼，开始问问题。问的问题我根本不明白，更别说回答了。专管员一脸不高兴，问：“你懂不懂?”。我陪着笑脸：“不懂，不懂。”“不懂你来干嘛。换个懂的来。”“好，好，下次一定换个懂的来。”下个月我又瞎做了张报表去税务局报税。专管员显然对我又印象：“怎么又你来了?”我只好顺嘴胡编:“会计怀孕来不了，只好我来。”。“!” 。第二天我就找了个会计公司，一月300元钱，以后再不自己跑税务局了。一直到公司十几个人，我仍然让会计公司做账，公司只有一个出纳，没有专职会计和库管。随后几年业务开展的不错，没少挣钱，可年底公司帐上资金却没增多少。后来我发现公司只要一过十个人，老板一人根本看不过来，整个公司就像个筛子一样，到处都是洞，能剩下钱才怪。指望公司员工都是焦裕禄和雷锋，门都没有，哪怕提成给员工70%，他还会惦记剩下的30%，傻瓜才不贪污。只有制度健全，让心数不正的人无懈可击，才能管好公司。感谢我现在的会计，工作极为负责。下辈子再办公司，公司只要有4个人，一定是一个老板，一个会计，一个出纳，一个库管，打死再不省那点钱了。

这句话放在90%的公司身上是对的，当然，如果您觉得自己是那剩下的10%，也不妨一试。

4.隔行不挣钱

一般公司只要能坚持个三五年，挣了点钱，老板就开始琢磨再干点什么。大部分人总觉得自己的行业不如别人的行业挣钱，很不幸，我就是其中一个(我觉得自己的经历整个可编个小企业错误大全)。上世纪末，脑袋一热，开了个饭馆，从此厄运开始了。当初本人觉得自己销售方面颇有天赋，开饭馆肯定没问题。谁知这该死的饭馆光有销售根本不行，做的不好吃别人最多只来一次。本人不好吃喝，也没耐心和大厨琢磨新菜。而且开饭馆不光进货结账，卫生防疫，工商公共安全专家样样要跟上，起早贪黑累的要死，跟开公司不一个路数，本人实在没耐心，找了个公司部门经理去负责，管得一塌糊涂，半年赔了几十万，关门了事。现在谁再跟我提开饭馆我跟谁急，去饭馆吃饭行，别的一概免谈。

如各位有兴趣要开饭馆，一定先想明白以下几点：

A: 你是否能起早贪黑吃得了苦

B: 如是接别人转让的饭馆搞明白上家为何转让(不可只听一面之辞，一定在该饭馆蹲两天)

C: 饭馆租金，人员开销等费用核到每天每张桌子是多少钱，饭馆定位，面向什么层次客户，一天能翻几次台，平均每桌消费多少，毛利率多少，是否能赚回来(一定要掰着手指头算好，不行连脚趾头一块上，否则赔死你)。

D: 附近的工商，卫生，公共安全专家，地痞流氓你是否搞得定。

E: 停车问题。

F: 找大厨。找着后如何管理，是后厨承包还是流水提成?

G: 你老婆是否愿意做采购或找个向你老婆一样对你忠心的人做采购。

H: 饭馆服务员可得管吃管住，而且工资近期增长很快，预算要留出富裕。计算不好你就只能剥削你自己外加你爸你妈你老婆。

I：……还有N多问题自己想吧。

据我的经验，饭馆和美容美发都不好干，只要看看报纸上转让信息就知道，基本就这两个行业。

另：本人的副业还曾有过服装，节电设备等，都没挣到钱。

本人比较惭愧，从未在大公司待过，也未系统地接受过管理培训。刚毕业时虽进入大部委工作两年，可惜职务太低，没学到真谛。一说起管理，总感觉别人讲得头头是道，就好像武侠小说里的名门正派，而自己则是街头打群架的小混混出身，没有理论，只有教训。有时感觉成功是不可以复制的而错误则是可以重复的。比如大家就算知晓了微软运行的每一个步骤也不可能成为另一个比尔盖茨，但若有人像我原来一样不重视财务管理十有八九公司在钱财上会有损失。

在随后一段时间内，我会把自己的经验教训逐步列出，想到哪写哪吧。不过各位新创业的朋友读过我的文章后估计还会犯同样的错误，只是希望大家犯的错误小点，过程短点，毕竟在岸上看过一百遍游泳教学片下水后还得喝点水。

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■ 投资管理方案 ■

一、背景

美甲行业蕴涵巨大的利润空间，据专业调查机构报告显示，我国美甲市场每年以300%左右的增长率迅猛发展。我国具有庞大的消费人群。美甲行业是公认的高利润、高回报的行业，已成为最具前景的投资项目。

面对这样一个巨大的女性消费市场，各行各业的投资者都在摩拳擦掌准备进入或已经跨入，但是单纯依暴利和投机经营的初级模式已不可行。专业，诚心，超值，未来的美甲行业经营发展将以品牌化，专业化和规模化为主流方向。

美甲店铺经营定位将呈现以下的几种形式：实力雄厚的品牌经营、产品公司的美甲服务示范店、整合美甲服务的综合美甲店铺、个人品牌命名的信誉店。

美甲店铺的定位越准确，越容易被顾客记住。可以提供个人化的超值服务能力是美甲店铺经营的制胜之本!

二、现有情况

⒈ 消费者在选择美甲店铺的时候一般会注意这样几点：

(1)美甲店铺的专业水平;

(2)美甲店铺的服务水平;

(3)美甲店铺的环境;

(4)美甲店铺的美甲师的能力和名气;

⒉ 消费者对美甲店铺有这样几个要求：

(1)希望美甲店铺在专业技术方面有所提升;

(2)希望美甲店铺的服务环境有所改善;

(3)大多数人希望美甲店铺提升美甲师服务水平;

(4)希望美甲店铺提升美甲师整体素质;

(5)部分顾客希望美甲店铺可以改善服务种类

(6)超过百分之六十的顾客对美甲师的服务和整体素质不满，希望得到改善。

⒊ 顾客选择美甲店铺的途径;

(1)通过自己的详细了解和亲身体验而接受的人数占大多数;

(2)通过美甲师的介绍而接受的占一部分;

(3)通过朋友介绍而接受的又占一部分;

(4)还有的是通过广告慕名而来。

绝大数的顾客认为美甲师的服务水平一般，这就给我们行业提出了一个挑战;谁能够让大多数的顾客满意，谁就有机会拥有着巨大的市场。

在这个行业中，美甲师人员流动性较强。好的店铺应在人员培训上多下工夫，同时也有自己的方法留住那些优秀的美甲师。了解员工心中的理想选择是什么，需要怎么样去解决现实存在的最根本问题。

三、选址分析

主要选择靠近市中心、办公楼集中区域，内部设置应做到淡雅脱俗，有品位，面积约90平米

地址选为：@@@@@

四、开店费用

预估为10万元左右。包含：

各种认证许可 2万

装修 2万

仪器产品 3万

房租 3500元/月

流动等各种费用资金

五、服务方式

(1)在美甲店铺中，美甲师与美甲师助理的技术和服务要与顾客的需求有很好的配合。每一位美甲师都要很清楚自己的工作并能够很好的完成它。

(2)美甲师可以准确的抓住顾客的需求，并建立起顾客对自己的信任，从而使客户相信这是一家专业的美甲店铺。

(3)每一位美甲师都应该做到：她为顾客所提供的服务是顾客所需要的，并且是对顾客有利的，而不是认为自己是在欺骗顾客的钱财。

(4)美甲师要学会与顾客的有效的沟通，在学会有效沟通技巧的同时，也要学会换位思考，站在顾客的角度来领会顾客的需求，从而真正的满足顾客的需求。

(5)美甲师与顾客之间应该保持一种信任与信服的关系。美甲师对客户展露的亲情和热情只能让顾客产生信任，其实，这也是种敬业的态度，大部分的美甲师是可以做到这一点的。

(6)提高我们的专业性，让客人为我们的专业而买单。

(7)美甲店铺要有一个准确的而独特的经营定位，这样才可以使企业在竞争中立于不败。

六、前景

随着本行业的发展，美甲将成为美容行业中的一大分支。随着店铺发展，可向分店及连锁方式发展，前景广阔。

七、美甲宣传方案

美甲宣传方案

美甲店活动方案设计

低门槛进入法、透支法、对比法、撕单法、POS划点法、现金刺激法、体验法、特价法、超值法、抽奖法、置换法、捆绑法、打包法、转卡法、双倍法、转介绍法、连环累计法

分级护理法

低门槛法：

其政策大致如下：

方案一：一天一块钱美甲，顾客只要缴纳365元，就可以享受全年的美容护理，主要是利用低价位把顾客吸引进来，再通过全年销售来赚取其它利润。

方案二：年卡2400元，做满38次以上，年底返1000元。

方案三：手足5元一次(仅限一次)然后推广全年手足卡，1880元99次(要预约)，不到19元/次，一是拓客，二是这块可以不赢利。

方案四、年卡740元，送产品380元，30次手足，10次速丽甲。

说明：以上类似种.种方案利用低价拓客，进而再销售，如转卡或项目捆绑等。

方案五：高端美甲不否可用这种低门槛方法呢?当然可以，如一高档店的促销设计为1000—1万的卡的基础上，加入一个988元的准入卡，限用5个月，限时限量来体现机会。

类似方案还有许多：如与 “三.八”，只花“38”元的促销标语，美甲全部服务项目“38元”特价优惠一周活动。十一时侯，100元选美甲三个项目连做的服务。今年是建国六十周年，还可以与当地单位搞个666元提供66位女性同胞进美甲光疗迎国庆的活动，反正只要敢想动脑筋，促销的方案就多得很。

透支法：

其政策大致如下：

储值卡：现有许多美甲用储值卡来做销售，在没有新品牌新项目新顾客的情况下，其促销政策为：凡是消费者缴纳8000元给美甲，其护理，项目五折，产品六折。可能还有八千，六千等。这种促销政策的设计有优点，但对于美甲利润来说损失具大;

2、 保值卡：消费者预存2万，2年后基础护理后，2万现金全部退回，号称美甲股票;

3、 任选卡：消费者缴纳8000元，就可在一年内不限次数，不仅项目，不限时间来挑选自己喜欢的各类服务。

4、 终免卡：将美甲项目拆分，进行终身免费的服务，如水晶甲终身卡;基础护理终生卡;手足护理

说明：其实美甲本身就有融资的性质，以下几种方法手段不过突出一些，美甲最常见的一种方法，

5、“消费储值”模式：消费储值方式通过变相返点返现的形式，可以提升客户的消费附加值，并可留住顾客长期消费。

1. 每1000元作为一个储值基底数，以客户名义在银行设立一个户头;

2. 客户累积(期限2个月)或单次消费满1000元，存入客户银行帐户10%现金，存入客户积分卡10%的积分点数，赠送‘亲情卡’2张;

积分点数金额客户在店内消费服务项目全额抵现金使用，购买产品抵50%现金使用;

4. 银行现金帐户金额作为客户的保险基金或子女教育基金由客户自行支配。

注：每张亲情卡可做2次免费护理，本人不可使。

对比法

其政策大致如下：

1、美甲店年卡1800元，同时下半年赠送送价值600礼品套盒;

2、美甲店年卡2000元+1的方案，当场送价值600礼品套盒;第二年只要1元钱就能美容，(前三个月只做服务不卖产品。)

说明：就顾客而言，更喜欢比较和占便宜，其实政策设计就是让顾客选择第二种方法，不过用第一项来做比较而已。

如美甲店设计1000元卡3000元卡，与1280元卡与2880元卡就有区别，因为3000元相对1000元，最起码要3倍以上的好处才能打动顾客，而与1280元卡与2880元卡，在顾客看起来相当于2倍，如果有3倍以上的好处，顾客就很容易接受了。

■ 投资管理方案 ■

有人认为我只讲理论，而不讲实践，似乎将理论(或知识)游离于实践。我以为这是不对的。其实最近几年来我愈来愈感觉到理论与实践相结合的重要性。先从我个人的体会谈起，价值投资的许多争论表现为观点的分歧，其实是关怀的不同。

当前我所关怀的问题有两个：

a、引导我走上价值投资之路的问题;

b、我走上价值投资之路后遇到的新问题。

我的a问题是：格雷厄姆-多德或巴菲特-芒格所提供的投资方略从理论上看是那样的完美，那样令人信服和让人向往，可是在实践中，又是那么艰难，充满那么多意想不到的问题。二者间为什么会有这么大的反差?有些人只是简单地把问题归结为价值投资的不适用，与之相对的观点则把问题归结为操作上的失误，但是他们几乎没有反省“反差”，也就是一流的理论和实践之间的“反差”。由这个问题扩展开去，就是一个带有普遍性的问题：投资理论和实践之间究竟应该是什么关系?我们从历史和现实的所有这类“反差”事件中究竟能够提取出什么样的经验教训来?这相当于哲学中的原生性问题。

由此生成这样一系列的问题：价值投资究竟在什么情况下适用，什么情况下不适用?价值投资与成长投资孰优?什么情形下可以进行长期投资，什么情形下不能进行长期投资?等等。这就是我所关怀的b问题，相当于哲学中次生性问题。

a和b的内在联系表现为，没有a，则无以b;但如果继续b，则不能没有a。a是既往历史中的表现，尽管它在现实中还在延续;而b则是我们现在的实际。为了解答这些问题，我以为应该通过研究历史、经济、投资等实证学科来寻找问题发生的具体原因。因此，必须大量阅读经典著作以及其他一些重要著作，包括投资史上其他重要人物传记、访谈、报告和信件等等。通过阅读这些著作，使得自己能够站在历史的前沿，从而审视整个市场。

比如，如何看待价值投资的适用性问题。当前的A股市场已经引起了我的兴趣。我以为市场正走入了类似于A股1999年所谓的科技股行情。但是这样的走势，实际上在美国市场中已经上演过两次，一次是在20世纪70年代初期，上演了一场“漂亮50”大溃败的画面，另一次则是20世纪90年代末期，上演了一场网络股泡沫破灭的悲剧。两次市场几乎都表现出一个相似的特点：估值出奇地宽阔，不同股票的估价高的极高，低的极低。并且高估最厉害的一直是表现最好的，而低估最厉害的则一直表现最差，因此股票越来越与其代表的企业脱钩，这一点也与今日相似。

引入一些具有代表性的投资者进行考察。一个是比尔·鲁安，另一个则是朱利安·罗伯逊。比尔·鲁安在1973-1974年那几年时间里，成了当之无愧的亏本大王。竟然连续四年遭受低于标准普尔业绩，比尔·鲁安把它比喻成“类似中国的水患之灾。”更为严重的是到1974年，他的红杉基金已比市场落后了令人咋舌的36个百分点。到后来，他只好“躲在桌下，不敢听电话，心里盘算着风暴是否已平息。”而朱利安·罗伯逊则更是出演了一曲价值投资的“悲歌”。随着投资者不断大量的赎回，最终导致朱利安·罗伯逊的老虎基金因为无法赚钱而解体。不仅老虎基金如此，当时股市中各种类型和规模的价值投资者也都遭遇了重创，沃伦·巴菲特的公司股票在1999年几乎下跌了32%。另一个著名的价值投资者塞思·卡拉曼在1998年则遭遇了“有史以来第一次出现亏损的财务年度”，市值下降了16.3%，卡拉曼把它形容为“在我们的伤口上撒盐”，而这一年正是他股票投资过多，持有现金过少的时候。

因为看到这一点，托马斯·奥在他的《价值的魔法》中这样指出，在类似于20世纪70年代初期的那个时段，价值投资法的用处不大，但是可以通过远离仅下跌10%-20%的股票来保存本金，以在市场底部时能继续买入;而在类似于20世纪90年代后期的那个时段，价值投资法的作用也相当有限。不过尽管如此，价值投资法仍然会带来良好的绝对回报。假如当前的市场果真如此，那么价值投资者该怎么做?其实也只有两条路可走：要么坚守，要么放弃。而实际上一个真正的价值投资者，在任何情况下都不会随便偏离严格的价值投资原则。以塞思·卡拉曼为例，他的做法往往是，在绝对便宜出现的时候买进，在它们不再便宜的时候卖出，在没有更好的投资机会的时候则持有现金。冒着有限的下跌风险获取正回报，所有的目标在于保护资本，不在乎错过投机性收入，当整个华尔街都在狂奔的时候反而放慢步子，

我一直都有这种想法，当我们在汲取书本知识时，应该将那些理论(或知识)尤其是投资知识视同历史。历史是构筑理性最重要的基石之一，其中就隐含以史为鉴的意思。因此那些“未能记住历史教训者，注定要重蹈覆辙。”经典之所以成为经典，是因为它们稳固如山。以格雷厄姆的《聪明的投资者》为例，虽然格雷厄姆在第一版第一页就警告我们，“过去经验结晶而来的规则”可能随着时间的流逝而不再有效，但是从今天的投资行为、投资选择以及股票持有方式等来看，格雷厄姆在第一版中确立的聪明投资的基本原则依然完美而无懈可击。

之所以必须学习理论(或知识)，是因为理论会“讲得清楚”，合乎逻辑，力求放之四海而皆准，并且已经被公共地反复验证。而实践就要“想得周全”，不能只此一家、排除其他，因此要博采各家之长，汲取经验教训，以求事情本身的集成优化。所以，应该以理论指导实践，以实践印证理论。既不能用实践的方式搞理论，也不能用理论的方式搞实践，两者之间既分工又互补。虽然实践可以出真知，但是在投资领域中却显得无比艰难。《非理性繁荣》的作者罗伯特·希勒认为他能够预测2008年的金融危机，是因为他喜欢阅读任何方面的理论，包括社会学和心理学等。因此对于我个人而言，无论如何，离开了理论(或知识)，则一事无成。这就是我在学习中的初步体会。

■ 投资管理方案 ■

在当今社会，投资已经成为许多人实现财富增长和财务自由的重要手段之一。投资并非简单的买入和卖出资产，而是需要一套全面的投资管理方案来帮助投资者实现长期的财务目标。本文将详细介绍一个完善的投资管理方案，包括目标设定、资产配置、风险管理以及长期监控等关键要素。

一、目标设定：

在确定投资管理方案之前，首先需要明确投资者的目标。目标可以是短期的，如买房、购车等，也可以是长期的，如退休基金、子女教育基金等。不同的目标需要不同的投资策略。因此，投资者应该仔细考虑自己的目标，并将目标转化为具体的财务指标，如年收益率、投资金额等。

二、资产配置：

资产配置是一个投资管理方案中至关重要的环节。它涉及到将投资资金分配到不同的资产类别中，如股票、债券、房地产等。资产配置的目的是在最大限度地实现投资目标的同时，最小化风险。根据投资者的风险承受能力和时间偏好，可以确定不同的资产配置比例。例如，年轻人可以选择更多的股票投资来追求高回报，而年长者则可以选择更多的债券和稳定的资产来保值增长。

三、风险管理：

风险管理是投资管理方案中不可或缺的一部分。没有投资是完全没有风险的，因此投资者需要通过有效的风险管理来规避和降低风险。一种常用的风险管理方法是多元化投资。通过将资金分散投资于不同的资产、不同的地区和不同的行业，可以降低投资组合的整体风险。定期检查投资组合的表现并及时调整也是一种有效的风险管理手段。

四、长期监控：

长期监控是一个成功的投资管理方案必不可少的环节。投资者应该定期评估投资组合的表现，并与原定的目标进行对比。如果发现投资组合的表现偏离了预期的目标，投资者需要及时调整投资策略，以确保目标的实现。不断学习和更新自身的投资知识也是长期监控的重要方面，以适应不断变化的投资环境。

：

一个完善的投资管理方案不仅可以帮助投资者实现财务目标，还可以帮助投资者规避和降低风险。在确定目标、进行资产配置、实施风险管理以及进行长期监控的过程中，投资者需要通过综合的考虑和权衡来制定最适合自己的投资策略。只有在有计划和系统的投资管理下，投资者才能更好地实现财务增长和财务自由的目标。

本文详细介绍了一个完善的投资管理方案，包括目标设定、资产配置、风险管理以及长期监控等关键要素。通过合理设定目标、科学配置资产、有效管理风险以及定期监控，投资者可以更好地实现自己的财务目标，实现财务增长和财务自由。投资管理并非一蹴而就的过程，需要持续学习和不断调整。只有不断完善和改进投资管理方案，投资者才能在投资市场上稳健地发展并取得成功。

■ 投资管理方案 ■

投资管理服务协议模板

合同编号：京字 第 号

甲方（投资人）：

身份证号：

地址：

电话：

乙方（被投资人）：

法定代表人：

地址：

丙方（管理人）：北京XX投资有限公司

法定代表人：XSX

地址：北京市朝阳区

甲方系中华人民共和国具有完全民事行为能力的自然人,愿以自有合法资金投资给乙方所经营的项目使用，并在法律许可范围内获取收益。

乙方系中华人民共和国具有完全民事行为能力的法人组织，从事合法经营，有能力承担法律规定及合同约定的民事权利及义务。

丙方系中华人民共和国具有完全民事行为能力的法人组织，依法取得投资咨询、企业管理服务业务的许可，具有相应的管理能力及专业人员，合法从事企业管理的服务业务，并收取相应的管理服务费用。

上述三方根据《中华人民共和国合同法》及相关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经协商达成本协议。

第一条 合作模式

经甲乙丙三方充分协商确定由甲方向乙方提供以下投资。鉴于甲方为个人，缺少监督管理投资、规避风险的'能力，甲乙双方同意选聘具有专业企业管理、投资,咨询服务的丙方作为上述投资使用、监管、回收的管理人，且甲乙双方同意由乙方向丙方支付管理服务费用。

。

2、投资模式：?债权投资 ?股权投资

4、投资支付：

（1）支付条件：

a.债权投资条件下，乙方按照丙方管理服务要求向甲方提供抵押或其他担保形式；或经甲方同意，乙方向丙方提供抵押或其他担保形式。

b.股权投资条件下，乙方经股东会同意的增资或股权转让文件已按工商管理机关的要求备齐，即将赴工商局办理增资或股权转让手续时。

（2）乙方指定账号：

5、投资项目：

注：在股权投资条件下，乙方对该项目测算的预期收益，不代表对甲方投资将取得固定收益的承诺，实际收益水平将依项目实际经营状况进行财务核算确定，有可能高于或低于预期收益率。

第二条 管理服务费标准和支付

1、管理服务费标准：

2、支付方式：乙方应在本协议签订后五日内一次性全额支付，甲方对管理服务费的支付负有连带清偿责任。

第三条 甲方的权利义务

1.保证款项系合法所得。

2.按照本协议约定及丙方的管理服务要求向乙方支付投资。

3.按照本协议约定收取预期投资收益。

第四条 乙方的权利义务

1.按照本协议约定的用途使用投资款，不得挪作他用或从事违法活动。

2.按照本协议约定返还甲方投资及预期收益。

文件的真实性和合法性。

■ 投资管理方案 ■

第一章

总则

第一条

为规范本公司投资业务的运作和管理，实现投资决策的科学化和经营管理的规范化、制度化，根据国家法规、本公司《公司章程》和有关制度特制定本办法。

第二条

本办法所称投资业务，包括直接股权投资、并购投资、债权投资、结构性投资等。

本办法适用于本公司自有资金投资及受托管理资金（基金）投资等一切投资行为。受托管理资金（基金）投资，是指公司作为普通合伙人或受托投资管理人，依据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订合伙协议或委托投资管理协议，对外进行投资，以实现受托管理资产收益最优化的行为。

第三条

本办法规范投资业务的基本原则，适用于投资业务的全过程，包括但不限于项目开发与立项、立项项目的执行、项目投资决策、项目投资决策的执行、项目投资后的持续管理、投资项目退出等。

第二章

投资管理的内部机构设置

第四条

公司投资管理内部机构包括：董事会、投资决策委员会、总裁办公会、投资管理部、风险控制部、综合管理部。

第五条

由总裁向董事会提交公司年度投资计划，由总裁根据董事会决议组织实施。

第六条

公司投资决策委员会是公司投资业务的决策机构，其成员由董事会任命，受总裁直接领导，对总裁和董事会负责，根据总裁和董事会的要求和公司章程及相关制度在授权范围内对公司的投资进行决策。

第七条

公司总裁办公会负责对公司筛选的投资项目进行初步判断，对投资项目立项进行决策，对投资项目的相关执行事项进行审议。

第八条

投资管理部负责投资项目开发、选择、尽职调查、投资方案设计与谈判、项目实施、后期管理等。投资管理部实行投资经理负责制，每一项目指派专职投资经理，承担具体工作。

第九条

风险控制部负责投资业务的合规审查及风险控制审查。风险控制部监督投资业务管理制度和业务流程的执行情况，对投资项目进行法律合规审查及实质风险审查，并提出相应的风险控制意见；确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行；制订、审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性。

第十条

综合管理部负责投资项目的档案管理、印章管理、总裁办公会的会议筹备以及相关会议资料的管理等。

第三章

项目开发

第十一条

公司获得项目资源信息后，应当登记相关项目资源信息，包括信息来源、项目基本情况、项目融资需求和投资方式、联系方式等信息。

第十二条

投资总监根据项目资源信息，组织投资管理部就项目信息进行初步判断，并将结果报告总裁复审。如认为该信息有价值，即由指定的投资经理（“项目开发负责人”）负责跟踪并进行初步尽职调查。

第十三条

项目开发负责人定期对项目开发情况做出总结，报投资业务主管副总裁、投资总监审阅。

第三章

项目立项

第十四条

投资项目由总裁办公会决定是否立项。

第十五条

项目开发负责人根据初步尽职调查情况，形成《投资项目可行性报告》。《投资项目可行性报告》应当对下列事项做出初步判断：

（1）投资项目是否符合公司的投资理念；

（2）投资项目是否属于公司设定投资对象范围；

（3）与潜在投资对象的核心人员就初步的交易结构进行初步沟通，讨论是否具有可操作性；

（4）投资项目是否具备投资价值。

第十六条

进入立项阶段的项目，项目开发负责人应当及时向投资总监提交《投资项目可行性报告》、《投资项目立项申请》。

第十七条

投资总监收到《投资项目可行性报告》、《投资项目立项申请》后，投资总监应对项目做出评价，将《投资项目可行性报告》、《投资项目立项申请》及其评审意见提交投资业务主管副总裁和风险控制部。风险控制总监审核通过后，由投资业务主管副总裁提交至总裁。

第十八条

对拟提请立项的投资项目，风险控制部组织相关人员结合项目的《投资项目可行性报告》，对提请立项的潜在投资项目的合规风险进行审查和风险评价，形成《投资项目立项合规风险报告》，提交风险控制总监，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制总监的意见对项目进行处置。

风险控制总监审核通过后，风险控制主管副总裁将《投资项目立项合规风险报告》、风控总监评审意见提交至总裁，并由总裁提交总裁办公会。

第十九条

总裁收到《投资项目可行性报告》、《投资项目立项申请》、投资总监评审意见、《投资项目立项合规风险报告》、风控总监评审意见后，应当及时召开总裁办公会，并根据《总裁办公会议事规则》对该立项申请予以审议，并在五个工作日内做出决议。

第二十条

总裁办公会对投资项目立项的决议可以是：批准立项、暂缓立项和不予立项三种。

（1）对于批准立项的，总裁办公会应当对该项目的操作提出相应的约束条件和对后续工作提出指导性意见。

（2）对于总裁办公会认为相关决策信息尚不完整或立项条件尚不成熟的，总裁办公会可以决定暂缓立项。对于暂缓立项的，该项目开发工作继续进行。项目开发负责人可以适时按前述程序再次提请立项申请。

（3）对于总裁办公会决定不予立项的开发项目，该项目开发工作终结。由项目开发负责人编制《项目开发总结》，报投资总监、总裁审阅并将项目资料归档。

第五章

立项项目的执行

第二十一条

项目批准立项后应成立项目组，项目组由投资经理负责，项目组对拟投资对象开展尽职调查，并组织相关中介机构进场工作。

第二十二条

项目组对拟投资对象的尽职调查的方式包括但不限于调查问卷、内外部相关资料搜集、现场调查、内外部相关人士访谈、购买专业机构或人士的相关服务或报告等，尽职调查结束项目组应当形成《尽职调查报告》。

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第二十三条

投资经理应收集从项目立项阶段开始的全部项目资料并形成工作底稿，完成尽职调查工作后，将工作底稿交由综合管理部归档。

第二十四条

对拟投资企业可聘请会计师事务所进行审计，必要时可以聘请律师事务所担任法律顾问，并对项目出具法律意见书。会计师事务所和律师事务所的选聘及其报酬的确定应经总裁办公会批准。

第二十五条

项目负责人应当根据《尽职调查报告》、中介机构报告、对拟投资企业的估值、初步的投资方案、谈判方案和投资后续管理等形成《投资项目建议书》，提交投资总监，投资总监对项目进行评价并将《投资项目建议书》及评价意见提交总裁办公会，由总裁办公会进行评价并提出意见。

第二十六条

项目组应当根据总裁办公会的意见展开与拟投资企业的谈判，谈判结果应及时向总裁、投资业务主管副总裁、投资总监汇报，并得到相应指导意见。

第二十七条形成初步谈判结果后，应当即时形成最终投资方案，并由风险控制部负责起草相关交易之法律文件。

第二十八条在尽职调查和谈判过程中，根据项目需要，可召开一次或多次的项目讨论会，就项目价值、风险、方案等关键问题进行讨论。项目讨论会可以由项目负责人召集，也可以由总裁或其他主管领导召集。

第二十九条项目负责人如认为该项目不能实现原有投资目标或无法按既定条件达成协议时，可以提出终止立项项目的执行。项目负责人提出终止申请，应详细说明理由，编制《已立项项目终止申请》并由投资总监提交总裁办公会，总裁办公会做出是否终止的决定。

第三十条

对于决定予以终止的项目，由项目负责人编制《项目总结报告》，经总裁、投资总监审阅后，连同所有项目档案由项目负责人会同综合管理部组织归档。

第六章

项目投资决策

第三十一条投资决策委员会对是否进行项目投资作出决策。

第三十二条提请投资决策的项目必须同时满足以下基本条件：

（1）已完成尽职调查；

（2）已完成项目可行性论证，具有投资价值；

（3）已与潜在被投资项目或企业就交易结构和商业条件达成基本一致意见。

第三十三条

对于提请投资决策的项目，项目组应当提交《项目投资决策申请》。《项目投资决策申请》的内容包括：

（1）项目立项执行过程回顾；

（2）需要提请特别关注的关键事项；

（3）下一步还需进行的工作及其进度安排；

（4）其他需要说明的事项。

第三十四条项目负责人将《项目投资决策申请》、《投资项目建议书》、《尽职调查报告》、中介机构的报告（如有）、相关交易之法律文件等（以下统称“投资决策申请文件”）提交投资总监，投资总监应对项目做出评价，并将投资决策申请文件及评审意见提交投资业务主管副总裁和风险控制部。风险控制总监审核通过后，由投资业务主管副总裁提交至总裁。

第三十五条

对拟提请投资决策的项目，风险控制部应当组织相关人员对该项目进行合规审查，并向风险控制总监提交《投资项目合规风险报告》，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制总监的意见对项目进行处置。

风险控制总监审核通过后，风险控制主管副总裁将项目投资方案及《投资项目合规风险报告》、风险控制总监评审意见提交至总裁。

第三十六条

总裁收到投资决策申请文件、投资总监评审意见、《投资项目合规风险报告》、风险控制总监评审意见后，应召集总裁办公会应对项目做出评价，并将投资决策申请文件、投资总监评审意见、《投资项目合规风险报告》、风险控制总监评审意见及总裁办公会评审意见提交投资决策委员会。

第三十七条

投资决策委员会主席召集投资决策委员会会议，并由投资决策委员会秘书负责准备投资决策申请文件、投资总监评审意见、风险控制总监评审意见及总裁办公会评审意见等会议文件。

第三十八条

投资决策委员会根据《投资决策委员会议事规则》对投资项目进行审议。

第三十九条

投资决策委员会对投资决策的决议可以是：批准投资、不予投资和暂缓表决三种。

（1）投资决策委员会审议通过批准投资的，由总裁负责组织实施。

（2）对于投资决策委员会设定约束的决定不予投资的项目，该项目终结。项目组要妥善处理与拟投资企业的善后事宜。同时，由项目负责人编制《项目总结报告》，经总裁、投资业务主管副总裁、投资总监审阅后，连同所有项目档案由项目负责人会同综合事务部组织归档。

（3）对于投资决策委员会暂缓表决的投资项目，待条件成熟之后再次提交投资决策委员会表决。

第七章

项目投资的执行

第四十条

在公司做出投资决议之后，由总裁负责组织实施。

第四十一条

对于批准投资的项目，项目组应当按照相关决议完成与拟投资企业的最终谈判。如最终谈判出现重大变化，应按上节有关规定重新履行投资决策程序。

第四十二条

最终谈判达成一致，项目组应对相关交易之法律文件文本定稿，经风险控制部门确认后，报投资总监、投资业务主管副总裁、风险控制总监、风险控制主管副总裁、总裁审查批准，相关交易法律文件应当由董事长或授权总裁签署。

第四十三条

相关交易法律文件生效后，项目负责人提出申请，公司财务总监根据申请进行复核，经总裁审批后，办理投资款项的划转事宜。

第四十四条

项目组应当及时按照相关交易法律文件的规定，取得投资项目的股权或债权及其他法律文件，并协助被投资企业办理相关手续。

第四十五条

项目投资执行后，由项目负责人编制《项目总结报告》，经总裁、投资业务主管副总裁、投资总监审阅后，连同所有项目资料文件由项目负责人会同综合管理部组织归档。

第八章

投资后的管理

第四十六条

投资管理部应当根据《投资项目建议书》中载明的投资后持续管理的主要思路、方式、拟采取的措施，指定专门项目负责人跟踪投资项目、落实投资后续管理工作，保证公司相关投资决议的实施。

第四十七条

风险控制部应指派相关专职人员跟踪项目投资后的后续管理，并及时做出合规风险提示。

第四十八条项目投资后的持续管理主要通过参加股东会行使股东表决权、委派董事参加董事会或其他参与被投资企业的重大决策、委派专门人员监督控制项目有关财务、资金、关键环节等方式进行。被投资企业召开股东大会、董事会或以其他方式参与被投资企业的重大决策前，项目负责人应当就相关议题形成《项目投资后续管理意见》，详细说明建议公司采用的意见，提交投资总监。

第四十九条投资总监应对《项目投资后持续管理意见》做出评价，并将《项目投资后持续管理意见》及评审意见提交主管投资业务副总裁、风险控制部。风险控制总监审核通过后，由投资业务主管副总裁提交至总裁。

第五十条

风险控制部应当组织相关专职人员对提请审议的意见进行合规审查，形成《投资项目专项风险评价报告》，并提交至风险控制总监，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制总监的意见对项目进行处置。

风险控制总监审核通过后，由风险控制主管副总裁将《投资项目专项风险评价报告》及风险控制总监评审意见提交至总裁。

第五十一条

总裁收到《项目投资后持续管理意见》、投资总监评审意见、《投资项目专项风险评价报告》、风险控制总监评审意见后，应召开总裁办公会对该意见予以审议并做出决策。

第五十二条

公司委派的在被投资企业担任董事或其他职务的人员，在执行职务时必须严格按照相关决议意见执行。公司对被投资企业行使股东权利时，由总裁或授权代表作为股东代表行使表决权。

第五十三条项目负责人应当对自己负责的已投资项目的后续管理情况定期做出总结，报总裁、投资总监审阅。

第九章

投资项目的退出

第五十四条

投资决策委员会对是否进行项目退出作出决策。

第五十五条

总裁、投资业务主管副总裁、投资总监或项目负责人认为投资已经达到预期目标或合适退出时机时，应当由项目负责人拟定《投资退出方案》。投资退出方案的内容包括：

（1）退出方式；

（2）退出时机的选择，以及操作计划；

（3）项目损益的预测；

（4）其他需要揭示的信息。

第五十六条

投资总监应对《投资退出方案》，做出评价，并将《投资退出方案》及评审意见提交投资业务主管副总裁，由投资业务主管副总裁提交至总裁。

第五十七条

总裁收到《投资退出方案》及投资总监评审意见后，应当召总裁办公会对该意见予以评价，并将《投资退出方案》、投资总监评审意见及总裁办公会评审意见提交投资决策委员会。

第五十八条

投资决策委员会主席负责召集投资决策会，并由投资决策委员会秘书负责准备《投资退出方案》、投资总监评审意见、总裁办公会评审意见等会议文件。

第五十九条

投资决策委员会根据《投资决策委员会议事规则》对投资退出进行审议。

第六十条

投资决策委员会对项目退出的决议可以是：批准退出、不予退出和暂缓表决三种。

（1）投资决策委员会决定批准退出的，项目负责人按相关决议执行完成相关事项。

（2）对于投资决策委员会决定不予退出的，该项目继续，项目负责人可以适时再次提交《投资退出方案》，按前述流程进行。

（3）对于投资决策委员会暂缓表决的投资项目，待条件成熟之后再次提交投资决策委员会表决。

第六十一条

投资退出执行过程中，如发生重大事件或变化，项目负责人应及时报告总裁、投资业务主管副总裁、投资总监，并按总裁的决定执行。总裁认为必要时，召开投资决策委员会进行讨论。

第六十二条

投资退出执行完毕，项目结束。由项目负责人编制《项目总结》，经总裁、投资总监审阅后，连同所有项目档案由项目负责人会同综合管理部组织归档。

第六十三条

项目负责人应当定期对自己负责的项目投资退出的执行情况做出总结，报投资总监、投资业务主管副总裁、总裁审阅。

第十章

责任追究

第六十四条

公司投资管理部应定期对风险管理工作进行自查，及时发现缺陷并改进，其自查报告应及时报送公司领导及综合管理部。

第六十五条

公司员工由于工作失职或违反本办法规定，给公司带来严重影响或损失的，公司将根据具体情况给予责任人批评、警告、降薪、赔偿、罚款、调职直至解除劳动合同等处分。对于违反法律的，公司将追究相关责任人的法律责任。

第十一章

附则

第六十六条

本办法由总裁办公会制定，经董事会批准后生效。

第六十七条

本制度由总裁办公会负责解释。

■ 投资管理方案 ■

创业投资基金

创业投资基金(VentureCapitalFund)是指由一群具有科技或财务专业知识和经验的人士操作，并且专门投资在具有发展潜力以及快速成长公司的基金。

创业投资是以支持『新创事业』，并为『未上市企业』提供股权资本的投资活动，但并不以经营产品为目的。创业投资主要是以私人股权方式从事资本经营，并以培育和辅导企业创业或再创业，来追求长期资本增值的高风险、高收益的行业。

一般而言，创业投资公司会执行以下几项工作：

*投资新兴而且快速成长中的科技公司;

*协助新兴的科技公司开发新产品、提供技术支持及产品营销管道;

*承担投资的高风险并追求高报酬;

*以股权的型态投资于这些新兴的科技公司;

*经由实际参与经营决策提供具附加价值的协助;

*有较长期的投资规划;

创业投资基金主要有以下特点：

一是基金的主要资助对象是一般投资者或银行不愿提供资金的高科技、产品新、成长快的风险投资企业;

二是创业投资基金以获取股利与资本利得为目的，而不是以控制被投资公司所有权为目的，创业投资者甘愿承担创业投资的风险，以追求较大的投资回报;

三是创业投资包含创业投资者的股权参与，其中包括直接购买股票、认股权证、可转换债券等方式;

四是创业投资者并不直接参与产品的研究与开发(R&D)、生产与销售等经营活动，而是间接地扶持被投资企业的发展，提供必要的财务监督与咨询，使所投资的公司能够健全经营、价值增值;

五是创业投资属于长期性的投资，流动性较差，一般需要5—10年方能有显著的投资回报。

支持对象

1、创业投资基金支持的项目需符合以下条件：

(1)符合国家产业政策，技术含量较高，创新性较强的科技项目

(2)产品有较大的市场容量和较强的市场竞争力，有较好的潜在经济效益和社会效益。

(3)项目应具备一定的成熟性，以研发阶段项目为主。

项目处于研发阶段：指项目以生产为目的，研制新技术、新工艺、新产品、新方法、新装置或对现有工艺、产品、生产过程进行技术上的实质性改进而进行的一系列技术工作;其成果应为一种具有新产品或新技术基本特点的原型(样品、样机)。

项目处于中试阶段：指项目以生产为目的，利用研发阶段得到的原型(样品、样机)、工艺、技术等成果进行产品的定型设计、获取生产所需的技术参数等一系列技术开发工作;这一阶段包括产品试制与设计、工业性试验以及小批量试生产。

项目处于批量(规模化)阶段：指项目利用中试阶段的技术开发成果进行较大规模的生产活动。

2、申请创业投资基金的个人或法人应具备以下条件：

(1)申请人或企业法定代表人为在校大学生(含硕士、博士)。

(2)主要从事高新技术产品的研制、开发、生产和服务业务。

(3)申请人有较强的市场开拓能力和较高的经营管理水平，并有持续创新的意识。

(4)在校期间品学兼优，无不良在校记录。

投资方式

联合投资：

联合投资和组合投资是分散风险的重要措施，联合投资(也称辛迪加SYNDICATION投资)指多个创业投资者联合对同一风险企业进行投资，一方面有利于创业投资者之间的信息共享，提高项目选择的准确性，加强投资监管和提供更多的增值服务，另一方面，可以保证对风险企业的投资总额达到合理规模，增大了投资成功的可能性。

组合投资：

组合投资则指投资者根据项目(企业)不同发展阶段对投资入股形式的要求(必需的和可能接受的方式)，创业投资家采取股权、债权、准股权、担保等多种形式的组合投资策略，既保证项目(企业)对资金的需要，又尽可能减少项目(企业)失败造成的损失。同时，对多家风险企业进行投资，通过投资组合分散投资风险，不会因一项投资的失败而满盘皆输。在创业投资行业，“决不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里”是对这种投资方式最恰当的比喻。

合肥市创业投资基金管理办法

管理办法

为推动我区高科技产业加速发展，提升我区自主创新能力和水平，更好的培育、孵化、扶持一批具有成长潜力的高科技项目，吸引更多国内外高层次人才落户合肥经济技术开发区(以下简称开发区)创新创业，开发区管委会设立创业投资基金(以下简称基金)，并制定本管理办法。

第一章 总 则

第一条 运行宗旨

基金按照“政府引导、专业服务、科学决策、防范风险”的原则，以股权投资的方式，对处于种子期、初创期或者成长初期的高科技企业进行资金支持，推动高科技企业加速成长，促进区域经济发展。

第二条 资金来源

基金首期规模为3000万元人民币，由区财政全额拨付。

第三条 资金管理

首期3000万元人民币由合肥海恒投资控股集团公司(以下简称“海恒集团”)设立专户进行运营管理。项目退出资金用于滚动投资。

第四条 投资对象

重点投向符合开发区产业发展方向并在开发区注册纳税的处于种子期、初创期或者成长初期的新兴产业，包括高端装备制造、电子信息、新能源、新材料、生物医药、节能环保产业、现代服务业等，尤其关注开发区创新创业园项目。

第五条 项目来源

围绕投资领域，由区经贸发展局、区招商部门、海恒集团共同建立项目库。

第六条 投资额度

对单个项目投资金额原则上最高不超过500万元人民币，对被投资公司原则上不控股。

第二章 项目投资

第七条 项目选择标准

支持的项目应基本具备以下条件：

(一)拟选择项目符合本管理办法第四条规定的投资领域和投资对象，具有良好的发展前景。

(二)公司产品具有较大的市场空间和较快的需求增长速度。

(三)技术产权明晰，在一定时期内具有相对领先性和独特性。公司主要技术人员在同行业中处于领先地位。

(四)项目创始人具有较高的专业素养，核心团队具有较高的研发能力和管理能力，团队成员之间具有良好的互补性。

第八条 项目投资流程

(一)项目选择。由区经贸发展局牵头，区财政局、区招商部门和海恒集团共同参与，做好项目信息的收集和筛选，确定拟投资项目。

(二)项目立项。由区经贸发展局牵头，区财政局、区招商部门和海恒集团共同参与，召开投资立项会，对拟投资项目进行立项审议，审议通过后形成立项会议纪要。

(三)项目调研。由区经贸发展局牵头，区财政局、区招商部门和海恒集团共同参与，成立项目调研小组，对立项项目开展前期尽职调查。

(四)项目评审。由区经贸发展局牵头，区财政局、区招商部门和海恒集团共同参与，设立投资委员会(以下简称投委会)，投委会负责对拟投资项目进行评审，形成初步意见。项目投资决策最终由开发区管委会主任办公会讨论通过。

(五)项目投资。拟投资项目由开发区管委会主任办公会决策通过后，海恒集团与被投资公司签署《项目投资协议书》，并按协议约定时间拨付投资款项。

第九条 项目投资过程中所有重大事项的确定，均应形成书面材料，并与项目原始资料一并归档，所有存档的项目资料必须为原件;海恒集团应安排专人负责保管档案。

第三章 项目管理

第十条 项目管理

(一)海恒集团负责按照《投资协议》相关约定对被投资

公司实施有效管理。

(二)海恒集团原则不派员参与被投资公司日常经营管理，但可以指定一名项目负责人担任被投资公司董事或监事，参与公司决策，对项目重大资金运用实行监管。

(三)委派的项目负责人要定期检查被投资公司的财务状况，并每半年向海恒集团提交项目情况的书面材料，报告被投资公司的实施进展情况、经营状况以及存在的问题。

(四)应适时引进中介机构对被投资公司进行全程评估。

第四章 管理监督

第十一条 海恒集团不得将基金用于本办法规定以外的金融性融资、股票、期货、房地产、赞助、捐赠等支出，并接受开发区管委会对基金不定期检查与资产审计。

第五章 项目退出

第十二条 项目退出

(一)退出时间。根据投资项目的具体情况，确定退出时间。

(二)退出方式。上市、公开股权转让等。

(三)退出价格。投资项目可依照国有股权退出相关规定来确定退出价格。

(四)投资退出决策及实施。投资退出时，海恒集团制定投资退出方案，由开发区管委会主任办公会决策通过后可实施投资退出。同意实施投资退出的项目由海恒集团与受让方签署股权转让协议，实施投资退出。

第十三条 损失核销

投资项目出现或可能出现损失时，海恒集团应将企业情况及时报告开发区管委会并制定相应的方案(包括：资产处置方案、解散清算方案)，由开发区管委会主任办公会决策。

投资项目处置、清算完毕后，海恒集团向开发区管委会递交投资损失核销报告，由开发区管委会审批后予以核销。

第六章 附 则

第十四条 本办法由区经贸局会同区财政局负责解释。

第十五条 本办法自发布之日起执行，有效期3年。

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