催收工作总结(锦集十八篇)
时间:2018-08-10 作者:工作汇报网催收工作总结(锦集十八篇)。
〖一〗催收工作总结
本催收贷款小组上周一、至周五对涡水镇辖内马头冲村委、黄家冲村委、涡水村委、金坑村委等区域进行了一次催收和工作跟进，现就下乡情况作个简单汇报。
涡水镇共有六个村委会。分别是瑶龙、六联、大竹湾、马头冲、黄家冲、涡水村委，7800人口。当地农民以林业为主，农业为辅。
该区域共有借款农户19户。已签回催收通知书13户，现金收回2户，收回本金600元，利息500元。其中;达成还款意向的有4户。分别是房六贵、房生二企、房买些社二企、沈双郎，借款本金4600元。未签回通知书的4户，其中，一人在广州打工，有二户(沈二、盘瑶角二)已丧失诉讼时效。
金坑片区的`收回现金三笔，分别是房伟利、房军海、房志勇。金额共1550元，其中，本金1250元，利息300元。另达成还款意向的一户，是内田村委内新村的房石头，借款本金2300元。
其他情况汇报：黄家冲良东二组，黄家村村委(已和涡水村委合拼)借款二笔，金额10000元，需部门领导和涡水村委现任干部协助解决。大龙村委要求开个专用账户，以便于日后划拨入来的专款能做到专款专用。本人已和塘冲分社负责人作了联系。
本周工作计划是：除了继续跟进有意愿还款的欠款农户外，对香坪镇辖区催收一次。
〖二〗催收工作总结
时光荏苒，回首已经在中心就职两年有余，在这期间收获颇丰感受良多。作为一名资产保全人，我深切感受到自己的责任。信用卡催收电话业务同样是一种展示我们交行良好系统服务的“窗口”，所以我们每天都以饱满的激情，用心的服务，真诚的沟通，以切实为客户利益角度而着想赢得客户的信任。
催收电话业务也许是繁忙而机械单调的，然而面对各类客户，我们的要求是不仅仅做到账款回收，同时又要有耐心专业、良好沟通技巧、真诚的倾听、熟练解答客户的疑难的态度，用点点滴滴的服务让客户真正理解我们是这样一种友善友情提示的电话工作岗位。
在即将跨越的这一年中，可以说是变革的一年。对于我个人来讲确实大大小小也经历一些思想的风暴：
（1）三月底分期还款规则的变更，造成业务难度迅猛提升，工作强度大大增长；
（2）七八月份前排部分催收员整组转岗中排支援；
（3）以及近期优秀录音、转坐席评分等问题；
（4）更重要的是我从一名普通员工晋升为带职人，工作重点的转变，这期间是经历了一段不短的思想挣扎期。
作为一名优秀的电话催收员工，我仅需要有质有量完成好本职工作，做到零投诉零质检，每天都有新进步；当我升为带教干部时，在做好优秀电话催收工作的同时，要身兼带教的责任，把自己的技能，工作心得，电话沟通诀窍毫无保留的教授给同事，并成为团队里的影响力带动其共同成长；目前我是一名带职人，进行管理代班的工作。
M0时段：就是最后缴款日的第二天到下一个账单日。该时间段银行记录几乎不损，但是会收取滞纳金与全额的利息。该时段银行一般不催收，只会通过短信平台提示超过还款期！
M1时段：是M0时段的延续，即在未还款的第二个账单日到第二次账单的最后缴款日之间，信用记录会有影响，但只进入过一次M1时段不会影响问题，但到购房贷款之类的问题，但同样会收取滞纳金，如果是在第二个缴款日之前则只会收取到一次滞纳金，否则收取到2次，利息同样是按全额收取！该时段银行一般采取提醒式催收，也就是有信用卡中心的催收室的催收员打电话提醒还款！也有的银行在该时段不进行催收，目的是想多赚取滞纳金和利息。
M2时段：是M1的延续，即在未还款的第三个账单日到第三次账单的最后缴款日之间，信用记录有较大影响，在银行业征信记录中会存在污点，对以后的贷款，以及在较大型企业找工作有很大影响。会收取滞纳金，如果是在第三个缴款日之前则会收取到2次滞纳金，否则三次，利息按全额利息收取。该时段银行一般采取引导式还款，有相关的催收员打电话告知信用记录的影响，等等不还款的后果，而且在该时段会联系欠款人亲属，朋友，协助提醒欠款人还款。有些银行催收强硬的，甚至会有催收员伪装成相关律师给欠款人施压，但有些银行催收力度轻的在该时段也只是进行提醒式催收！
M3时段：是M2的延续，即在未还款的第四个账单日到第四次账单的最后缴款日之间，信用记录有非常大的影响，在银行征信系统中会存在较大污点，会直接影响到在银行贷款，而且进不了对征信记录很严格的企业。会收取滞纳金，如果是在第四个缴款日之前则会收取到3次滞纳金，否则四次，利息按全额利息收取。该时段银行一般采取强压式还款，有资深的催收员会通过电话，短信，以及律师函要求欠款人还款，而且律师函会寄往户籍地以及申请信用卡时所填写的单位地址，但在该阶段还不会向公安局报案，一般都是需要向法院部门起诉才可以经由公安部门介入，但该阶段法院不会受理信用卡类起诉！
M4时段，是M3的延续，即在未还款的第五个账单日到第五次账单的最后缴款日之间，信用记录有非常大的影响，在银行征信系统中会存在较大污点，会直接影响到在银行贷款，而且进不了对征信记录很严格的企业。会收取滞纳金，如果是在第五个缴款日之前则会收取到4次滞纳金，否的、则五次，利息按全额利息收取。该时段停止电话催收，银行会进行账户分类：第一种情况是金额较小的，银行可能委托给第三方外包公司，也就是专门替金融机构收债款的公司，一般这类公司以律师事务所居多，会上门，但该种情况下也会有银行的分中心的工作人员催收，不过都是进行面谈还款。第二种情况，是涉嫌金额较大，且在电话催收中明确不还款的态度的，银行则会整理相关资料，作为证据，进行起诉，如银行胜诉，则欠款人还将承担一笔额外的罚金！
M4+时段：超过M4时段的逾期账户称为M4+，该情况的账户多为银行无法联系到持卡人的，或者是存在伪冒卡及盗用卡的，但也有一部分是涉嫌金额过小，但当金额在经过一段时间的滚叠，达到法院可以接受起诉的金额，银行会再次进行起诉！
信用卡相关名词解释：
1、滞纳金：就是对逾期账户的一种罚金，一般按最低还款未还款部分的百分之一收取，最低收取十元，但有的银行按百分之三收取，最低30元。
2、利息：所有银行一样，按日息万分之五计算，按月计算复息！
3、超限费：按超过额度计算，不同银行收取百分比不同，最低几乎都是5元。
从业务性质上看，信用卡恶意透支与公司机构信贷业务、个人消费信贷业务所产生的不良贷款均属于商业银行风险资产管理范畴。与公司、个人消费信贷所产生的不良贷款催收相比，信用卡不良透支催收业务金额小、户数多、持卡人区域分散，因此适合采用电话催收方式，催收人员往往要经过多轮手机、单位电话和住宅电话的提醒，方可成功催款，具有相当难度。
商业银行对信用卡设立专业机构，开展专业化经营时，信用卡不良透支催收业务隶属于风险资产管理部门，而发卡和促销用卡等业务则归口市场拓展部门。虽然发卡行内部职能分工不同，但对于持卡人而言，基于一张信用卡介质，所得到的应是发卡行作为整体提供的一揽子便利、快捷、安全的金融服务，包括存取现、购物消费、转帐结算、汇兑、信用透支、促销奖励计划以及透支还款提醒等。
在服务营销学中，对服务企业向消费者提供的种种服务称之为核心服务产品，将无形的服务产品有形化的介质称之为形式服务产品，它们二者构成了总的服务产品。因此从信用卡服务产品整体营销角度看，形式服务产品表现为持卡人籍以获取信用卡服务的有形权利凭证，即信用卡卡片；而不良透支催收业务属于核心服务产品，构成了信用卡整体营销的一个有机组成部分。
〖三〗催收工作总结
在市分行党委的正确领导下，信用卡工作认真贯彻省分行信用卡工作会议和市分行年度工作会议精神，紧紧围绕考核指标和“稳发展、深转型、强管理”工作方向，大力拓展市场，严密防控风险，在相关部门的协助下，经过全员共同努力，取得了阶段性成绩。总结如下
一、基本情况信用卡业务运行基本平稳，市场拓展初见成效，业务规模止跌回升，内控水平进一步提高。截止9月30日，累计发卡28519张，其中有效卡xx张，比年初分别增加1853张、9564张;客户数达到18030户，其中活动客户数为12837户，比年初分别增加1287户、6564户;累计拓展特约商户1048户，其中有效商户529户，比年初分别增加220户、118户;贷款余额8372万元，其中不良贷款余额346万元，比年初分别下降9886万元、—53万元，比6月末分别增加1161万元、—25万元，不良率为4.1，比年初上升3.5个百分点，比6月末下降1个百分点，实现信用卡业务收入354.96万元。
二、工作特点
(一)加强基础管理，促进合规发展。今年以来，进一步加强了信用卡业务管理，根据中央和地方调控政策，按照监管要求，严格执行内部规章制度，合规发展信用卡业务。
1、档案管理进一步规范。今年落实了专人管理信用卡业务档案，明确了档案管理岗位职责。档案管理岗检查档案合规后予以归档。本年新形成的档案已按时装订归档，同时对历年档案进行了清理、装订归档。对历年乐分卡申请资料全部装订成册，归档保管。从9月1日起，建立了发卡环节责任人管理台帐。建立了档案登记簿，严格执行查阅、借阅、复制档案的相关制度。
2、客户准入进一步规范。为从源头控制信用风险，今年进一步严格了客户准入标准，严格按工作意见和专题会议指定的对象发卡和拓展特约商户，明确发卡对象主要为行政事业单位人员、本行个人贵宾客户和资产类法人客户高管，拓展特约商户对象主要为宾馆、酒店、旅游景点、大型超市和卖场、房产和汽车销售企业、医院、学校、行政收费单位等。先后下发了“信用卡业务十二大禁令”、“四个一律不发卡”，全面规范客户准入。
3、岗位制约进一步规范。根据信用卡业务岗位分离的要求，设立了营销岗、受理岗、调查岗、审批岗、催收岗，分别安排了不同人员从事不同岗位，对审批岗和营销岗、审批岗和调查岗、审批岗和催收岗实行了岗位分离。严格控制操作风险。4、发卡流程进一步优化。根据总行《xxxx贷记卡发卡业务操作规程》对全行发卡流程实施优化，大大提高了贷记卡发卡效率。从客户申请到网点受理，然后直接邮寄到市分行，减少了支行这一中间环节。市分行受理、录入、调查、审批上送，全流程时间从以前的平均30天缩短到3个工作日。基本实现了前台贴近客户，后台集中处理的发卡模式。
(二)加强不良清收，遏制风险扩大。明确了贷记卡不良贷款清收责任人。对当年新增不良贷款实行责任清收，对存量不良贷款采取电话催收、信函催收、上门清收、法务清收(包括经侦队、法院)等多种方式清收。截止9月30日，拔打催收电话246人次，寄送催收挂号信425封，上门清收20人次，累计收回不良贷款96.89万元，不良贷款余额为346.31万元，比上月下降26.35万元。不良率从最高的5.21%下降至4.14%，贷记卡不良贷款风险扩大的趋势基本得到遏制。
(三)加强市场营销，促进贷款增加。一方面加大了发卡和特约商户拓展力度，扩大用卡客户群体，改善银行卡受理环境，另一方面加大优惠促销力度，主动刺激持卡人用卡，进一步规范特约商户受理银行卡行为。在“xx欢享无限”的市场营销总体框架下，先后开展了“开卡有礼”、“首刷抽奖”、“奥运随心拍”、“xx乐游韩国，特价出行”、“汽车分期”、“消费分期”等活动。截止9月30日，贷记卡贷款余额为8372万元，剔除上年大额分期提前还款因素，比年初增加2612万元，增幅为45.3%;分期业务贷款余额为1421万元，其中商户分期余额为242万元，消费分期余额为1179万元。
(四)加强专业培训，提高队伍素质。先后开展了信用卡产品知识综合培训、分期业务知识专项培训、发卡业务流程优化培训，安排有关人员在新入行员工培训班讲授信用卡知识二次。通过培训，大多数员工掌握了信用卡基本知识，能开口营销信用卡产品，全员信用卡业务素质和营销技能进一步提高。
三、存在问题
(一)勇于开拓精神不够。信用卡业务是一项新兴业务，必须有勇于开拓的精神去推动发展。但是，全行信用卡业务市场营销的开拓精神不够，总是被动营销，没有主动营销意识。主要表现为：一是不能准确判断客户的金融需求。营销人员面见客户时，习惯于营销存款和贷款，对于客户需求缺乏敏感性，未能针对客户需求营销信用卡产品。二是为完成任务而营销信用卡产品。各支行很少从业务发展的角度去做信用卡营销工作，总是在任务压头时才突击完成，对业务发展和经营效益贡献不大，发展难以持续。三是畏难情绪较多。面对任务不是积极思考主动谋发展，而是推诿和消极应对，找出很多理由为自己辩解，总说信用卡业务难做。这种营销精神不彻底改变，业务就不能持续、快速、有效发展。
(二)促销宣传活动不够。前期虽然做了一些促销和宣传活动，但是效果显著的不多。由于促销和宣传活动针对性不强，对客户刺激力度不够，市场影响力较小，品牌效应没有很好地发挥，直接导致发卡、消费贷款、收入上升缓慢。
(三)建设专业队伍不够。一是从业人员相对不足。信用卡业务流程涉及营销、受理、录入、调查、审查、审批、贷后管理、不良清收、风险分析等多个环节(岗位)，涵盖了信贷业务的前台和后台。与快速发展、严控风险的工作目标相比，人员数量相对不足。主要表现为信用卡营销岗位和不良清收岗位人员缺乏。二是从业人员素质不高。部分信用卡从业人员年龄高学历低，专业知识少，学习能力差，不能适应信用卡业务工作。三是从业人员稳定性不足。信用卡业务管理岗位人员从事专业工作达三年以上的不多，大部分都是新调整到信用卡业务管理岗，新老交接不连贯，极大地增加了培训工作量，同时加重了工作负担。
四、工作打算
为圆满完成任务，做好来年工作储备，在后三个月，主要做好以下工作：
(一)进一步落实指导意见。《关于加快信用卡业务有效发展的指导意见》(xx)和《全市农行信用卡业务会议纪要》(xx)已印发各支行，要对照文件要求一项一项抓落实，全面解决营销问题、队伍建设问题、促销和宣传问题，严格管控风险，努力推动信用卡业务有效发展。
(二)进一步加强市场营销。市场营销是我们工作中永恒的主题，只有持续不断地抓营销才能持续发展。市场营销是主动性工作，要把全行思想统一到主动营销上来。一是做好网点营销。发动网点人员营销信用卡业务产品，重点营销个人贵宾客户，争取人均营销10户。二是做好联动营销。信用卡部门要联合公司部营销资产类法人客户及其高管，提高特约商户和贷记卡覆盖率，争取营销BMP商户1户。三是做好公务卡发卡工作。
〖四〗催收工作总结
随着社会经济的发展和金融市场的繁荣，债务催收变得越来越重要且具有挑战性。无论是个人借款还是企业贷款，都可能涉及到债务催收。因此，建立一个详细具体且生动的月度催收工作计划对于催收人员和团队来说是非常必要的。在这篇文章中，我将详细介绍一个月度催收工作计划，并提供一些建议来帮助团队提高催收效率。
第一周：计划和准备
在月度催收工作计划的第一周，团队需要集中精力制定详细的催收计划。首先，要确定催收目标，包括要收回的金额和需要还款的借款人数量。其次，要分配任务和制定工作流程。每个催收人员应该知道自己的具体职责，并了解每个阶段的催收策略和措施。此外，团队还应该准备必要的工具和资源，如电话设备、电脑软件等。
第二周：联系借款人
在月度催收工作计划的第二周，团队需要开始联系借款人。首先，通过电话或邮件与借款人建立联系，并提醒他们尽快偿还借款。在这一阶段，与借款人建立良好的沟通和信任关系非常重要。要尽可能了解借款人的经济状况和偿还能力，并提供催收建议。如果借款人对偿还产生困难，催收人员应该提供灵活的还款安排，以促使借款人偿还欠款。
第三周：采取更严厉的措施
在月度催收工作计划的第三周，如果借款人没有偿还欠款或拖延付款，团队应该考虑采取更严厉的措施。这包括发送正式的催收信函、向借款人发出法律威胁信或采取法律途径。此时，团队应该与律师合作，并了解当地法律和法规。要确保采取的措施合法且符合规范，以避免引起法律纠纷或丧失催收权益。
第四周：跟进和总结
在月度催收工作计划的最后一周，团队应该进行跟进和总结工作。跟进是确保借款人按计划偿还欠款的重要步骤。团队应该与借款人保持联系，确认还款日期和金额，并提供必要的支持和协助。此外，团队还应该对整个催收过程进行总结和评估。要分析催收结果和效果，发现问题并提出改进措施。通过不断改进和学习，团队可以提高催收效率和成功率。
除了以上的工作计划，还有一些额外的建议可以帮助团队提高催收效率。首先，要始终保持专业和礼貌。催收人员应该了解催收的敏感性，并避免使用侮辱性或恶意的语言。其次，要善于沟通和协商。与借款人建立积极的合作关系能够提高还款意愿。最后，要密切关注市场动态和法律法规的变化。随着社会发展，催收环境也在不断变化，团队需要及时调整和适应。
总之，建立一个详细具体且生动的月度催收工作计划对于催收团队来说至关重要。通过制定计划、联系借款人、采取措施和总结工作，团队可以提高催收效率和成功率。同时，要注意保持专业和礼貌、善于沟通和协商，并关注市场动态和法律法规的变化。通过不断学习和改进，催收团队可以为债权人实现更好的回报。
〖五〗催收工作总结
催收经理是负责公司催收工作的管理者，负责组织、协调和管理催收部门的日常工作。本文将从以下几个方面总结催收经理的工作职责、工作技能以及工作心得体会。
工作职责
1. 指导部门组员，执行公司收账策略，提高回款率。
2. 组织实施“预防为主，打击为辅”的公司催收管理制度，提高公司催收效率及客户满意度。
3. 根据公司催收业绩，制定奖励和惩罚制度，激励部门员工的催收热情和积极性。
4. 定期组织部门内部培训，提高员工催收能力，降低因人员操作不当引起的损失。
5. 制定和管理相关的催收流程和标准，并定期评估和优化。
6. 维护与客户的好的合作关系，在催收过程中注重客户体验和声誉管理。
工作技能
1. 良好的人际沟通能力
催收经理在催收过程中要处理不同层次和背景的客户，这就需要具备良好的人际沟通能力。催收经理需要具备沟通技巧，了解客户需求，并采取合适的沟通策略以获得客户的谅解和合作。
2. 丰富的催收经验
催收经理需要具备丰富的催收经验，能够熟练地运用不同的催收手段并掌握催收技巧。同时，还需要掌握催收软件，对客户的信息进行分类和管理，规范和优化催收流程。
3. 领导能力
催收经理需要精通管理学和组织管理知识，具备较强的团队建设和领导能力。催收经理需要定期与团队成员沟通，鼓舞员工的士气，充分发挥员工的潜力。
工作心得体会
1. 建立专业的催收团队
一个专业的团队是催收经理工作的核心。催收经理需要细心选择团队成员，建立一支对工作抱有热情和态度严谨的催收团队。建立专业的催收团队不仅提高了催收成功率，还能提高整个催收团队的士气。
2. 坚持调整催收策略
催收工作是一项繁琐的工作，需要催收经理不断调整催收策略以提高催收成功率。催收经理需要根据催收情况及时调整催收计划，并加强对客户的分级管理，以提升催收工作的效率。
3. 关注员工培训
员工的培训和发展是催收经理工作不可忽视的一部分。催收经理需要定期组织内部培训，加强员工专业知识和技能的提升，对员工进行适时引导和激励，帮助员工准确而有效地执行公司催收策略。
总结
催收经理是负责公司催收工作的管理者，负责组织、协调和管理催收部门的日常工作。催收经理需要具备良好的人际沟通能力、丰富的催收经验和领导能力。建立专业的催收团队、坚持调整催收策略和关注员工培训，这些都是催收经理工作的关键因素。只有通过良好的工作计划和工作实践，催收经理才能够取得良好的催收业绩，提高公司的收益率和客户满意度。
〖六〗催收工作总结
引言：
贷款清收工作是金融机构中不可或缺的一环，它对于保障金融机构的资产质量和经营健康发展至关重要。在过去的一年中，我所在的贷款清收部门面临了诸多挑战和机遇。通过全体团队的共同努力，我们成功完成了一系列任务，并取得了显著的成绩。下面我将详细总结我们的工作内容、方法和成果。
工作内容：
贷款清收工作主要包括以下几个方面：案件审核、催收函件发放、电话催收、上门催收、委外催收、法务催收等。在这些工作中，我们要对逾期贷款客户进行逐一审核，了解其还款情况、原因和意愿。根据不同客户的情况，制定相应的催收策略，并与客户进行有效沟通和协商，促使其按时还款。对于无法催收的客户，我们会着手委外催收或提起法律诉讼，以维护金融机构的合法权益。
工作方法：
在贷款清收工作中，我们始终坚持以客户为中心，注重与客户的有效沟通和协商。通过电话、短信、函件、上门等不同渠道与客户联系，了解其还款意愿和能力，并提供合适的还款方案。同时，我们加强内部协调，与其他部门密切配合，共同努力达到还款目标。我们还注重数据分析和风险评估，通过对客户的信用状况、还款能力和行为特征等进行深入研究，有针对性地采取措施，提高催收效果。
工作成果：
在过去的一年中，我们所在的贷款清收部门取得了令人骄傲的成绩。首先，我们成功清收了大量逾期贷款，并实现了资产回收。通过与客户的有效沟通和协商，我们帮助了很多客户摆脱贷款困境，重建信用。其次，我们加大了对高风险客户的催收力度，减少了坏账率，保护了金融机构的资产质量。第三，我们改进了工作流程和系统，提高了工作效率和质量。通过引入新技术和催收工具，我们有效降低了成本，提升了整体清收效果。
经验教训：
在贷款清收工作中，我们也遇到了一些挑战和教训。首先，客户情况多样化，我们需要细致入微地了解每个客户的具体情况，为其量身定制合适的催收方案。其次，沟通技巧和业务熟练度对于贷款清收工作非常重要，我们需要不断提升自己的沟通能力和业务水平。最后，管理层对于贷款清收工作的支持和重视也是取得好成绩的关键，他们提供了资源和政策支持，使整个清收团队能够有序运作。
结论：
贷款清收工作是一项综合性的工作，需要我们具备全面的能力和经验。通过过去一年的实践，我们对贷款清收工作有了更深入的理解和认识。同时，我们也意识到还有很多可以改进的地方，需要不断学习和提升。未来，我们将继续借鉴先进经验，注重技术创新和团队建设，为金融机构的健康发展贡献更多的力量。
〖七〗催收工作总结
引言：
随着社会的不断发展，电力在我们的日常生活中扮演着越来越重要的角色。为了保障公共治安和提供优质的生活环境，对电费的回收工作变得尤为重要。在过去的一年中，我作为电费回收员参与了大量的电费回收工作，积累了丰富的经验和教训。在这篇文章中，我将详细介绍我的电费回收工作总结，以期给同行提供一些建议和启发。以下是我工作总结的主要内容。
一、工作内容：电费回收的过程及方法
电费回收的过程主要包括两个环节：信息通知和费用收取。
在信息通知阶段，我们会收到电力公司提供的电费通知单或者收费表。我们需要根据收费表中的信息，通过电话、短信或者电子邮件联系用户，通知他们需要缴纳的电费金额和最后缴费日期。这个阶段需要保持良好的沟通能力和专业的工作态度，以确保信息准确传递并获得用户的合作。
在费用收取阶段，我们会上门收取电费。为了保证工作的效率和便捷性，我们要提前做好准备工作。首先，我们需要准备好收款工具，例如付费设备和相关的收据。其次，我们要确保对用户身份的准确确认，避免因为收费错误或个人信息问题而引起纠纷。最后，我们应该及时记录收费情况并和用户进行沟通，便于后期的核对和管理。
二、工作经验及教训
在电费回收的工作过程中，我积累了一些宝贵的经验和教训，这对我今后的工作起到了很大的指导作用。
首先，要注意与用户的沟通。在回收电费的过程中，我发现与用户的良好沟通是保证工作顺利进行的关键。要高效地完成回收工作，我们要善于倾听用户的需求并对他们的问题进行解答，确保双方都能得到满意的结果。
其次，要保持耐心和细心。电费回收涉及到众多用户，每个用户的缴费情况可能都有所不同。我们必须耐心地核对每个用户的账单和付款情况，确保信息的准确性。同时，我们还需要细心地记录和整理收费情况，并及时与上级进行沟通和反馈。
最后，要保护用户信息的安全性。电费回收工作涉及到用户的个人信息，我们必须保护用户信息的隐私和安全。在工作中，我们要遵守相关的法律法规，严格执行信息保护政策，确保用户信息不会被泄露或不当使用。
三、工作亮点及改进
在电费回收的工作中，我也发现了一些工作亮点和需要改进的地方。
亮点之一是引入了线上支付方式。由于现在移动支付的普及，越来越多的用户愿意通过手机或者电子平台进行电费缴纳。我们电费回收工作亦顺应潮流，引入了线上支付方式，提供更多便利的缴费方式给用户，并提高了工作的效率。
改进之处是在信息通知的过程中要进一步完善与用户的沟通渠道。我们可以通过增加电话热线、添加微信公众号等方式来与用户建立更加顺畅的沟通渠道，方便用户及时获取最新的缴费信息。
结论：
通过一年的电费回收工作，我积累了宝贵的经验和教训。在工作中，我学会了与用户良好沟通、保持耐心和细心、保护用户信息的安全性等重要技能。同时，我还发现了工作中的一些亮点和需要改进的地方。希望将来能将这些经验和教训运用到实际工作中，更好地完成电费回收工作，为社会的稳定和公共利益做出更大的贡献。
〖八〗催收工作总结
尊敬的各位专家、市、县领导以及与会的各位同仁：
你们好！
我谨代表我们XXX先生对各位在百忙中抽出时间来参会表示诚挚的问候和感谢。下面我将淀粉分公司的相关情况向各位做一简单的汇报。
1、工程概况
XXX淀粉分公司（以下简称淀粉分公司）是一家农副产品深加工企业，位于XXX，北邻XXXX，南邻创业大道。年产20万吨小麦淀粉项目总投资35542万元，其中环保总投资约6500万元，主要产品为小麦淀粉、谷朊粉、饲料等。
本工程生产区部分由中国西安轻工业设计研究院设计，由中国三安公司负责施工，渭南瑞华监理公司负责监理。20XX年5月进行开工建设，并于20XX年3月完成主体工程、环保设施建设及设备安装调试工作。
2、环保措施落实情况
我公司于20XX年委托渭南市环保咨询中心编制了该项目环评报告书并通过了市环保局审批（渭环审发【20XX】23号），在工程建设过程中，淀粉分公司严格执行环保“三同时”制度，认真细致的全面抓好环保工作，并根据设计要求和渭南市环保咨询中心出具的环保影响报告书的意见，在建设过程中逐项予以落实，主要建成的环保设施有:50米高烟囱，锅炉除尘废水的循环利用系统，污水处理系统（包括废
水浓缩蒸发系统、厌氧系统和好氧处理系统），水质在线监测系统、废气处理系统、废煤渣的处理、生活垃圾处理和噪声治理和绿化等。
在有关设计文件提出的环保设施的施工过程中，淀粉分公司各级领导及安全监督管理部门、基建部门和集团总部加强监督，做好施工期间的各项环保设施的同时，配合监理公司加强了环保设施在施工期间的监理。尤其是地下排污管网等隐蔽工程，在作业过程中实时跟踪管理，从源头抓起，保证环保设施的“三同时”要求落实到位。详细见《建设项目竣工环境保护验收监测报告》中的三同时落实情况调查表。
3、环保管理情况
3.1工程建设期间的环保管理
淀粉分公司高度重视建设项目过程中的环保管理，除了做好施工期间的防尘措施外，加强了施工现场的各项安全管理，监理公司在监理过程中同时关注环保设施的监理，大荔县环保局定期对施工现场进行监督检查，项目建设符合环境保护“三同时”要求，建设期间至工程竣工，没有违反环保政策，也没有接到任何群众投诉现象。
3.2环保机构设置和环境保护管理
淀粉分公司设有环保专职负责人1人，负责环境保护管理工作，监督污染治理设施的运行，制定了环境保护管理制度，环境事故应急预案，加强了环境保护管理。分公司有污水站化验室，对污染治理设施定期进行监测并做好记录。
3.3排污口规范化管理情况
按照市局所发的《排污口规范化》文件要求，设立了规范化的排污口，并按要求规范管理，树立有明确标识牌。
3.4污染事故应急预案建设情况
分公司制定了《环境保护应急预案》，规定了突发污染事故的应急处置措施。
4、试运行期情况
20XX年我淀粉分公司经市环保局批复同意投入试运行（渭环试审【20XX】2号），在试生产过程中，强化各项污染治理设施的日常管理和调试，建立健全了内部环保管理机构和管理制度，配备了相应的监测设备设施，确保了污染治理设施的正常运转。8月份，按照市环保局批复的竣工验收监测方案，由大荔县环保监测站进行了现场调查和验收监测，经现场监测，各项污染物排放标准符合相关要求，污染治理设施已全面落实到位并能够正常运转。
综上所述，从建设期开始至试运行期间，我淀粉分公司一直将环境保护工作放在首位，切实落实了环保相关要求，通过我公司自查，达到了竣工环保验收的标准要求。
创造和谐社会，保护环境是每一个现代化企业的责任，我们将以本次环保验收为契机，立足长远，不断完善，扎扎实实的抓好环保设施的长效管理，切实将环保工作纳入依法治理的轨道。
〖九〗催收工作总结
个人贷款具有金额小、批量大等特点，对于个人贷款的催收比较集中。我们现在采用电话催收的手段进行个人贷款催收，电话催收时需要注意一些事项来提高催收效果。
(一)银行的催收人员在电话催收贷款时要有礼貌、有耐心。礼貌是每个人应有的基本美德，而耐心是做好电话催收工作必须具备的一种素养。有些客户的贷款逾期有其特殊原因，例如由于国家信贷政策或利率政策变动，而客户又未能及时收到相关信息，从而造成贷款短期拖欠并非恶意拖欠的情形，银行催收人员在电话催款时，要认真耐心地回答贷款客户的每一个问题，包括银行和国家政策变动的释疑等等。
(二)银行催收人员要动态关注客户的信息，并对其联系方式及时进行维护和修订。电话催收，最主要和最有效的路径就是能够时刻联系到贷款客户。催收人员要及时更新和维护客户联系信息，在联系到客户时尽可能让客户多提供几个联系号码。在电话结束后，要及时在个人贷款系统或客服系统中更改客户的联系方式，以提高电话催收的效率和效果。
(三)银行催收人员要持续加强个人贷款相关业务的学习，提高业务素质和问题处理能力。比如：客户委托扣款存折丢失，还可采用其他什么方式归还贷款;客户要求增开一个代扣款账户又该怎么处理;客户想提前还贷应怎么处理等等，这些都需要银行催收人员通过不断学习，及时掌握个人贷款相关业务知识，并能够很好地运用到实际操作中，才能达到为客户提供更好贷后服务的目的。
(四)注重对电话催收中客户提出的问题记录，并及时告知相应的解决方法。电话催收时，客户可能会对疑惑的问题进行提问，比如：客户想更改账户该怎么做;近期银行个人信贷政策制度是否变动等。对于客户的问题，银行催收人员要及时做好记录，认真回答，并对客户疑惑的地方进行耐心的讲解。
(五)注意电话回访的重要性。银行催收人员通过之前电话催收时，对客户提出的问题要做出电话回访，了解客户相关问题的解决情况，若再有疑问还可以直接拨打银行客服电话进行咨询。若客户已及时归还贷款，银行催收人员要表示诚挚谢意，并温馨提示下次归还贷款时间。客户对电话催收方式的理解和合作，及时还款，在很大程度上将大大提升催收成效。
〖十〗催收工作总结
1贷款催收工作总结
（1）承诺还款但是屡次爽约的，这种在前期也会有的偶尔出现，中后期那是更是常见的事。此时我们就需要先去了解客户爽约的原因，而我们的态度是需要聆听客户的解释，不能妄下结论客户在狡辩推脱，过激的对待客户，毕竟这类客户还是有还款诚意的。对于这类客户我们应该告知每次爽约会形成一次负面信用记录，产生一次扣款失败费，耐心聆听，有技巧的沟通，让客户自行说出爽约的正真原因，还款时间和金额。
（2）不愿意还款的，对于这种客户我们首先需要了解客户的心理，是什么原因引起的，是对前期销售，客户，审批金额或者公司的其他不满投诉，还是对催收过程的态度不满投诉，我们需要对症下药，先平复客户情绪，帮助他区分投诉和还款是两个概念，对于恶意不还款客户可以向客户说明拒绝还款行为产的法律影响。
（3）死亡的客户，这类客户我们首先要了解真实性，可通过旁敲侧击，向联系人、工作单位、亲友、住址电话侧面有技巧的探明情况是否属实；索要死亡的相关资料；向相关机构资料核实，对于这样的客户我们可以诱导，试探关系人是否能够代位清偿贷款。
根据逾期客户的不同态度和行为，可以将其分为挑衅型、推托型、受害者型、自信型、顽固型、老练型、保证还款型，共七种类型。针对不同类型的客户，应采用对应的策略进行催收，才可以取得更好的催收效果。
一、挑衅型的客户
1、客户特征：口头及肢体语言具有侵犯性；是最容易解决的一类客户。
2、客户举例：
某客户在第二期还款时就晚了10天，现在第三次还款依旧是逾期状态，信贷员拜访了他的生意，之后还打过好几次电话通知，但该客户面对信贷员的拜访显得异常烦乱并语气强硬的给予了如此的答复：“我就不明白了！我在农行也有贷款，他们从来不像你们这么烦人！我虽然总是迟付但月底我肯定付清，你们并且还要求额外罚金！我还没有晚付十天以上过。”
3、应对技巧：
找出敌对的动机；
让客户发泄，并解释其遇到的挫折；
关怀客户，同情其面对的难处；
当客户冷静下来时，寻找可以解决的方案；
永远不要以硬碰硬。
二、推托型客户
1、客户特征：很难取得联络，从不提供任何解释，也很难拜访到。
2、客户举例：
某客户已经逾期27天了，他的店似乎已经关门，尽管从周围邻居处得知他的店不定期的还开门营业。他从来不接电话，即使我们在店开门的时候拜访，也只能找到一个雇员并且他也说不知道该客户去了哪里。上一次联系该客户时他曾说下周就付款，但从那以后三个星期过去了也没有付。
3、应对技巧：
不断电话联系或者不断上门拜访，直到客户同意对贷款事宜进行探讨；
暗示客户与我们协商将会是个更好的选择。告诉他们：“我本可以给你们提供更好的还款选择。”
成功要素：自信
三、受害者型客户
1、客户特征：客户会表现出极度的悲痛，边哭边讲述现状；她/他会夸大所处的困境，无论协商的过程和结果如何。
2、客户举例：
某客户已经逾期35天，她把生意停了，并且没有找到工作。她总是表现的很谦卑且为贷款负责，但至今她还一点都没有偿付，她告诉我们：“当我的丈夫得知我得到了一笔贷款时，他非常生气，还抢走了那些钱。然后蔬菜都变质了，我不得不关掉了我的店，结果小偷趁店关门又偷了我好多东西…（她边说边哭起来…）”
3、应对技巧：
等到该客户冷静下来，向他/她阐述状况；
向客户表示对其现处困境以同情和理解；
一旦客户得到理解，他/她通常都会变得容易接受其责任；
将重心重新转移到偿还贷款，给予他/她各种还款选择。
四、自信型客户
1、客户特征：他非常顽固，有一点强势、粗鲁，还自认为很聪明很能干。他并不知道状况且看似很清楚诉讼的意义和后果，表现一点都不害怕也不关心。
2、客户举例：
某客户已经逾期15天。我们的信贷员已经拜访了她，但是目前还很难同她达成一致。她很生气的告诉我们：“我所申请的额度被你们的贷审会大大的砍掉了，尽管我仍然领了贷款，但它根本帮我了我。我错过了一个很好的生意机会所以我现在才落到这个下场。我现在根本没有足够的钱来付分期，这不仅仅是我的错，再说我还远远不到30天，为什么你要如此小题大作！你要带律师来去啊，不管怎么样今天我都没钱付，而且你也别想碰我一根毫毛！”
3、应对技巧：
要表现十分坚定，并且显现出对程序和意义的充分了解；
提出强有力的论证和事实；
不要被客户恐吓住；
引领谈话，并且向客户提供可选择的还款方案。
五、顽固型客户
1、客户特征：总是说“我还不了”，“我不会还”，“如果我告诉你我会还那我一定是在撒谎等这类话”，他根本不听你的话或者选择，他们只坚持他们的提议。
2、客户举例：某客户已经逾期25天了，在这期间似乎看不到任何与之达成一致的希望。他提到：“我已经告诉你我还不了，一旦我筹集到了钱我会付。你现在怎么催我都不会有钱。最近生意不好我不能保证任何事情，你站在我这想想，你就知道这很难。我都说了我有了钱就还，我就不明白你干嘛还一直坚持这样。”
3、应对技巧：
一定要耐心；
听完他们的解释后，再次解释为什么政策很严格，且为什么他需要遵守这样的政策；
花一点时间告诉他按时还款的好处和还款的各种方式；
强调还款的过程和按时还款的好处，并及时给出你的建议，保证你领导着谈话，最终你的坚持和专业将会解决一切问题。
六、老练型客户
1、客户特征：通常来自中产阶级/中上阶级。非常友好且受过很好的教育，喜欢炫耀他的社会关系和资产。他们并不害怕任何法律手段且懂得一些金融和法律术语，他们自我感觉良好，且自认为比信贷员懂的更多。
2、客户举例：
某客户已经逾期8天了，信贷员打了个电话后，又前去拜访，但客户告诉他：“你看，我都说了我会还款，你不必担心。我罚金也会付，其他的所有要付的我就会付掉，但现在我在周转上遇到点问题，我的存货已经过季且不能按计划周转，我的毛利润已经下降到影响我的利润率，我一直在努力工作以避免资金流失。我可能要下个月才能还款但我会一次把两笔都付掉。”
3、应对技巧：
表现出对法律手段的程序和其意义的熟悉；
坚持不懈，并且保持友好的态度；
不要理睬其粗鲁的态度及充满敌意的肢体语言；
专业一点，努力让客户通过可行的方案进行还款。
七、保证还款型
1、客户特征：“非常的友善，善于沟通，且一直做保证，但他根本不在意他所承诺的，也很难兑现诺言。
2、客户举例：
某客户已经逾期10天了，信贷员已经拜访3次了且已经3次达成了不断推迟的还款日期。这个客户从来都不兑现其诺言，这次他又说道：“我实在是非常抱歉，我今天在发现我的同伴没有还款，并且他用那些钱采购了更多的织品用于生意……我只需要3天就可以筹集到钱并还款，请给我一点时间好么，我下周四就付掉……”
3、应对技巧：
告诉他兑现其还款诺言的重要性；
强调不兑现诺言的严重后果；
用行动证明你对催收还款是绝对认真的。
当客户出现逾期时，我们需要投入更多的时间，但很多时候我们都忽视了频繁联系和拜访的重要性。客服及信贷员持续的电话联系及拜访逾期客户，可以让他们明白逾期不还是不行的，让他们时时刻刻感受到被催收压力。只有这样客户才会在有钱时第一时间用来还款。
2贷款催收工作总结
我公司是经四川省人民政府金融办20xx年x月x日批准筹建，20xx年x月x日正式开业。开业以来，公司严格按照有关规定积极开展业务，在市、县人民政府金融办、人民银行的关心和指导下，在公司领导的正确领导下，在公司各位股东的鼎力支持下，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了较好的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。回顾和总结公司成立以来的工作，主要有以下几个方面：
一、业务发展平稳，经营效益实现稳定。开业以来，经过公司上下一致的努力，业务经营取得了令人相对满意的经营业绩。截止年末累计发生业务xxx笔，累计发放贷款xxx万元，累计实现业务收入xxx万元。上缴各项税费X万元，各项成本费用支出X万元，年末实现净利润X万元。截至年末贷款余额XXXX万元，到期贷款和利息收回率均为100%，信贷资金实现了良性循环，经营效益较为可观。
二、建章立制，确保业务有序发展。良好的制度管理是一个公司持续、稳定、长久发展的保障。我公司面对成立时间短、人员结构新、业务水平相对较低的不利局面，始终坚持“两条腿走路”，发展业务的同时不忘各项规章制度的建设。为确保小额贷款公司健康发展、业务规范运作，在公司成立初期，我们就组织制定了《贷款管理办法》、《财务管理办法》、《安全保卫制度》、《印章使用管理规定》及《贷款审批委员会工作细则》等规章制度。这些制度办法的实施，为小额贷款公司的正常运营、有效管理奠定了基础，从而保障了各相工作规范有序进行。
三、以抓培训为基础，全面提高从业人员素质。公司成立后，我们面对新公司、新人员，缺流程、缺经验的客观情况，组织全体人员发挥主观能动性，加大学习培训力度，并邀请专业人员进行信贷、管理、消防安全等相关知识讲座，以尽可能短的时间适应工作需要。一是抓好职业道德培训，引导相关人员端正态度，明确定位，找准方向，尽快进入工作状态；二是学习理解公司制定的各项规章制度，并适用到实际工作中；三是抓好业务学习。鉴于新进人员缺乏相关专业知识及从业经验，有的放矢的开展了信贷知识、财务知识、法律知识的业务培训，促使从业人员在业务操作方面尽快适应工作需要。
四、努力开拓市场，用足用好经营资金。开业来，公司从领导到员工齐心协力，利用一切可能的关系和方式主动营销，选择了一批较为理想和相对稳定的客户，为小额贷款公司的后续和长远发展打下了良好基础。在做好存量资金计划安排的同时，对即将到期的贷款也按月度实施调度，进行计划安排，保证此部分资金占用上的衔接，尽可能降低资金闲臵。同时为扩大经营资产规模，争取经营效益的最大化，公司积极向商业银行融资洽谈，为公司经营的连续性铺平道路。
五、强化风险防范，实现经营资金的良性循环。本着宁缺毋滥的原则做好市场客户的选择，这也是保证贷款资金安全的首要条件，对每一笔贷款均落实好有效担保，为贷款的安全提供第二还款来源保障。同时，我们要求业务人员在办理业务过程中严格按规定程序处理，确保所有手续合法、齐全、有效。基于以上办法的严格执行和落实，公司自开业以来办理的所有业务均未产生不良，也没有发生拖欠利息的现象，保证了经营资金良好循环。
回顾过去，公司的各项工作取得的成绩有目共睹：业务经营方面，市场得到拓展，效益实现稳定；内部管理和制度建设逐步走向规范，在经营风险控制上得以明显提高；客户服务越来越细致周到，在做到风险控制和双赢的基础上，为客户提供了快捷、方便、细致周到的服务。经过开业以来一段时间的经营实践，各项工作不断向好，但存在诸多问题亦不可忽视，主要表现在：从业人员业务总体素质有待进一步提高；当前存量贷款结构不尽合理，需要逐步调整；贷后管理相对滞后，风险预警防范有待加强等。
3贷款催收工作总结
本催收贷款小组上周一、至周五对涡水镇辖内马头冲村委、黄家冲村委、涡水村委、金坑村委等区域进行了一次催收和工作跟进，现就下乡情况作个简单汇报。
涡水镇共有六个村委会。分别是瑶龙、六联、大竹湾、马头冲、黄家冲、涡水村委，7800人口。当地农民以林业为主，农业为辅。
该区域共有借款农户19户。已签回催收通知书13户，现金收回2户，收回本金600元，利息500元。其中；达成还款意向的有4户。分别是房六贵、房生二企、房买些社二企、沈双郎，借款本金4600元。未签回通知书的4户，其中，一人在广州打工，有二户（沈二、盘瑶角二）已丧失诉讼时效。
金坑片区的收回现金三笔，分别是房伟利、房军海、房志勇。金额共1550元，其中，本金1250元，利息300元。另达成还款意向的一户，是内田村委内新村的房石头，借款本金2300元。
其他情况汇报：黄家冲良东二组，黄家村村委（已和涡水村委合拼）借款二笔，金额10000元，需部门领导和涡水村委现任干部协助解决。大龙村委要求开个专用账户，以便于日后划拨入来的专款能做到专款专用。本人已和塘冲分社负责人作了联系。
本周工作计划是：除了继续跟进有意愿还款的欠款农户外，对香坪镇辖区催收一次。
4不良贷款催收工作总结
1、催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
2、在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。
3、直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
4、不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
5、不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的？
6、当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁；否则只会越陷越深。
7、收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。
8、最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
9、采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
10、收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人（业务当事人、主管负责人、财务负责人）实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊！滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。
11、收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门！收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精诚所至，为争金石所开。
12、收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地。临阵逃脱，则会前功尽弃。看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦，不能同情对方，相反要让对方同情。
13、求助于专业收帐人员或诉诸法律。总有一些骗子和不讲理的客户存心赖帐不还，与他们讲理无异于“对牛弹琴”，采取正常的收款方法往往难于奏效，而一些很不正规、甚至别出心裁的催帐方式则有奇效。因此，当收款难度较大时，可以请那些有特殊收款能力和丰富收款经验的“专业收帐人员”去收帐。如果此法仍不能奏效，剩下的唯一选择就是直接诉诸法。
〖十一〗催收工作总结
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好!
非常荣幸能够站在这里向大家报告。“以铜为镜，可以正衣冠;以人为鉴，可以明得失;以史为鉴，可以知兴衰。”回顾过往的工作有利于总结经验和查找不足，有利于明确下一步的努力方向。我在国税局领导的正确领导以及同事们的关心和帮助下。不断加强自身锻炼，严格履行工作职责，始终坚持党中央的最高指示，不断突破工作难点，依靠集体的凝聚力、号召力和战斗力，依靠全体同事的鼎力支持，认真履行职责，很好的完成了自己的本职工作，取得了一定的成绩。下面，根据上级领导的安排和要求，就自己今年的工作和廉政情况做以下汇报：
一、工作情况
税务部门的头等大事是抓税收。我一直坚持求真务实，工作严谨、认真、一丝不苟。在组织税收中，将思想定位于收入质量为首的观念，要求国税部门做到应收尽收，实事求是。对各大企业宣传企业所得税的政策，并耐心讲解，力求各企业掌握所得税的最新政策，提高他们的自觉性和纳税意识。今年，我局对年初的企业所得税核定征收做了严格的鉴定，并对20xx年企业所得税税源进行积极调查，20xx年企业所得税退税工作也完成的非常顺利。在局领导的带领下以及大家的共同努力下，取得了非常不错的成绩。
20xx年在大家的共同努力下，税收收入工作已由过去的数量型转化为质量型。今年，共组织收入xxx万元，内资企业所得税xxx万元，储蓄存款利息所得税xxx万元。除xxx(几种税务)因税源原因外，其他各税均比上年有较大幅度的增收，特别是xxx(哪种税收)，超额完成全年税收任务。
二、加强政治理论和业务知识学习
20xx年的工作，我始终坚持以正确的人生观、价值观、世界观来指导自己的工作、学习及生活等各方面的时间活动。作为一名任职一年的副科级领导，我深刻认识到政治理论学习的重要性，所以积极参加8月市局组织的任职培训，并参与局里的各种政治学习会。会后及时进行整理总结，对一些重要文件进行反复体会，以求准确掌握文件精神，同事撰写学习体会。将学习心得与本职工作实际结合起来，培养和提高自身观察、分析和处理问题的能力，遇到问题勤于思考，主要寻找解决问题的新途径、新方法，推进工作的突破口和着力点，不断增强工作的原则性、创造性、系统性和预见性，努力提高工作效率。
作为一名国税干部，熟悉掌握税收政策、税收法是必备的基本功。工作之余，我认真学习税收法律、法规、规章、计算机应用、财务会计制度等各种专业知识，不断丰富，充实、拓展自己的知识结构。工作中遇到政策疑难问题积极研究并请示上级领导，虚心听取一些工作经验丰富的同志的意见，不断完善工作减少工作失误，切实提高防范执法风险的意识和能力。
三、做好副科本职工作
身为分局副科，我深知要想收好税、带好队，自身必须具备较高的业务能力和政治素养，才能开展好基层税务分局的工作，完成上级下达的各项任务。一年来，我始终把提高思想政治素养和党性修养当作一种责任，当作提高自己工作能力、领导水平的需求。工作中，我能从讲政治、讲大局、讲团结的高度，严格遵守组织纪律和各种工作程序，坚持原则，维护大局，心胸坦荡、不存杂念，把分局各项工作放到大局中来把握，既勇于负责，敢抓敢管，又注意征求各方面的意见，凡是有利于改进工作的意见，包括对自己的意见，都诚心诚意的虚心接受，努力达成共识，形成合理开展工作。始终坚持以身作则，坦诚公正，尊重同事。
工作上，我始终坚持以下几点发挥副科的职能作用：首先，当好正职的副手，发挥自己的参谋作用;其次，正确协调对内、对外的关系，发挥自己的桥梁纽带作用;再者，工作上身先士卒，苦累在前，发挥自己的模范带头作用;最后，关心爱护同事，赢得大家的充分信任，发挥科室的凝聚作用。
四、存在的问题和努力方向
在工作上的努力认真，虽然履行了自己的职责，与其他同事共同动脑筋、出注意、想办法，扎实工作，付出了一定的心血和汗水，完成了目标任务，取得了一些成绩，但与市局的要求相比仍然存在一些不足的地方;自身学习还不够积极主动，学习的范围狭窄，深入性不强，学习的广度也有所缺乏，学习时间分配不够合理，通过学习指导的实践不够，从而使得学习的效果不明显。工作中，大局意识仍需锻炼提高，工作仍需进一步深入，工作艺术与工作方法需要进一步创新。
“吾日三省吾身”，我要正视自身存在的不足，经常反思自己的所作所为，按照十八大精神，做到以下几点：一是要继续加强思想政治建设，要更加积极的投身于深入学习实践科学发展观的活动，牢固树立大局意识、责任意识、服务意识。二是要进一步转变作风，要继续发扬求真务实的工作作风，要深入贯彻党的决策部署，努力在工作中争创新业绩。三是要继续加强自身廉政建设，进一步强化自律意识，坚持以身作则，坚持“一岗双责”，积极发挥表率作用，要牢记“两个务必”，按照“为民‘务实’清廉”的要求，严格落实党风廉政建设。四是树立无私奉献和艰苦奋斗精神。把个人的追求融入税收的事业中来，坚持税收事业第一，个人利益无条件的服从组织利益，保持思想道德的纯洁性。
〖十二〗催收工作总结
电话催收是银行催收个人逾期贷款的一种方式，由银行催收人员从个人贷款系统中抽取拟催收对象的联系信息，逐一进行拨打直至客户还款或银行转用其他方式催收为止。电话催收具有方便快捷、成本低、效率高和效果明显等等优势。下面将具体讲述电话催收工作中的技巧问题。
(一)事先做好资料准备工作。在进行电话催收贷款前，要把客户的相关资料搞清楚，同时准备一支笔和一个笔记本。在电话催收时客户一般都会问及有关他个人贷款方面的问题，例如他的贷款金额还剩多少，这就需要催收人员及时从个人贷款系统中调取数据。若是提前做好准备，便可以快速回答客户问题。快捷、准确的工作效率将会给客户一个好的印象，有利于客户贷款的催收。此外用笔和笔记本记录在催收中客户提出的问题，并对客户提出的问题作出有礼有节的解答，记录的内容便于催收人员后续回访工作的顺利进行。
(二)及时催收，使客户逐渐养成按时还款的习惯。个人贷款的催收工作务必及时，越及时成效越明显。根据实践证明，在个人贷款逾期日的第二天开始，逐个进行电话催收，不但可以及时了解到贷款客户的信用和资金现状，根据不同的情况结合实际采取相应的措施，还可以使客户逐渐养成按时还款的习惯。
(三)选择恰当的催收时机。在恰当的时间进行电话催收贷款，可以增强催收的效果，反之会给电话催收带来反面的影响。一般选在贷款客户上班前十五分钟的时候，这时一般是人心情最佳的时候，能使电话催收收到最佳成效。
〖十三〗催收工作总结
催收经理是一个非常重要且繁忙的职位。作为催收经理，我需要有效地管理催收团队，并确保提高催收率和减少坏账率。在过去的一年中，我积极开展各项工作，取得了一些令人骄傲的成就。
我通过与团队成员建立良好的沟通和领导关系，促进了工作效率的提高。我明确给出了明确的催收目标，并与团队成员进行定期交流，共同讨论和解决催收过程中遇到的问题。通过建立开放和透明的工作环境，我鼓励团队成员积极参与并提出改进建议，从而提高催收效果。
我注重持续的培训和发展，以提高团队成员的催收技能和专业知识。我组织了一系列的内部培训课程，包括人际关系管理、谈判技巧和有效沟通等方面的培训。我还鼓励团队成员参加行业相关的培训和研讨会，以保持他们的专业素养和时机更新。
在催收策略方面，我注重数据分析和风险评估，以制定有效的催收计划。我通过分析客户的还款能力、历史还款记录和个人信用评分等因素，确定每个案件的优先级，并提供相应的催收方案。我还与公司其他部门进行合作，以确保及时获取关键信息，并优化催收过程。
与客户之间的关系管理也是我工作中的重要部分。我鼓励团队成员采取友好和耐心的态度与客户进行沟通，全面了解客户的处境，并提供个性化的还款解决方案。如果客户遇到困难，我会协调公司其他职能部门，如财务和法务部门，为客户提供相应的帮助和支持。
我注重催收工作的效果评估和持续改进。我建立了一套绩效评估体系，根据团队成员的催收效果和工作表现进行评估，并制定相应的奖励和激励计划。我定期组织团队会议，回顾工作中遇到的问题和挑战，并共同探讨改进措施，以持续提升催收效果。
小编认为，作为催收经理，我通过有效的团队管理、持续的培训和发展、数据分析和风险评估、客户关系管理以及效果评估和持续改进等方面的工作，取得了一系列令人骄傲的成绩。我相信，在未来的工作中，我将继续努力提高自己的专业素养和领导能力，为公司的催收工作做出更大的贡献。
〖十四〗催收工作总结
近年来，随着电力消费的不断增加，电费回收工作变得尤为重要。作为电力供应企业的一项重要工作，电费回收工作关系到企业收入和发展，也是保障电力供应的重要环节。在过去的一年时间里，我们团队经过不懈的努力，取得了显著的成绩。下面就是我对过去一年电费回收工作的总结和经验分享。
首先，我们合理分配任务，确保每个成员都能够发挥自己的专长。电费回收工作需要高度的责任心和准确的数据分析能力。我们根据每个人的能力和特长，合理安排任务，比如有经验丰富的同事负责大客户的回款工作，有数据分析专家负责异常用电情况的调查等等。通过充分发挥每个人的优势，我们的工作效率得到了极大的提高。
其次，我们密切与客户沟通，建立起高效的信息反馈渠道。在电费回收工作中，与客户的沟通是至关重要的。我们及时跟进每一个客户的回款情况，确保尽早发现问题，并采取相应的措施解决。我们通过电话、邮件等多种方式与客户保持沟通，及时了解他们的需求和问题，为他们提供更好的服务。我们还定期组织客户培训，提高他们的用电意识和收费观念，从而避免因误解而导致的回款问题。
第三，我们加大了对异常用电情况的监控力度，提高了回款率。异常用电是导致电费无法回收的主要原因之一。为了解决这个问题，我们引入了先进的数据监控系统。通过对客户用电情况的实时监测和数据分析，我们能够及时发现异常用电情况，并采取相应的措施进行处理。我们还加强了与相关部门的合作，建立起了信息共享平台，从而更好地解决异常用电问题。
最后，我们注重团队建设，提高了员工的工作积极性和凝聚力。电费回收工作需要团队的配合和协同。我们定期组织团队建设活动，增强员工之间的沟通和合作能力，使团队更加团结和和谐。我们还设立了业绩奖励制度，根据每个成员的贡献和表现给予相应的奖励和认可。这激发了员工的工作积极性，提高了整个团队的工作效率。
总的来说，过去一年的电费回收工作取得了令人满意的成绩。我们团队充分发挥自己的优势，与客户密切沟通，加大了对异常用电情况的监控力度，并注重团队建设。这些做法有效地提高了工作效率和回款率，为企业的稳定发展做出了贡献。然而，我们也要认识到，电费回收工作具有一定的复杂性和挑战性，需要我们持续不断地学习和改进。希望在未来的工作中，我们可以进一步提升能力，做出更大的成绩。
〖十五〗催收工作总结
一、
不良清收工作是指银行、金融机构或其他债权人通过法律手段追回逾期贷款、拖欠债务或经济纠纷的工作。这是一项严肃而复杂的任务，需要专业知识、严密的组织和高度的责任心。本文将详细回顾和总结我们团队在过去一年的不良清收工作。
二、工作绩效
在过去的一年里，我们团队共处理了100个不良清收案件，其中成功解决了85个案件，成功率达到85%。我们收回了总额达到1000万元的逾期贷款和拖欠债务，成功追回了大部分资金。这一成绩的取得离不开团队成员们的共同努力和专业知识的运用。
三、工作过程
1. 信息收集和调查
在进行不良清收之前，我们首先对借款人或债务人的情况进行了全面的信息收集和调查。通过与银行、金融机构和相关律师事务所的合作，我们获得了债务人的工作、住址和资产情况。这些信息为后续工作的展开提供了重要的基础。
2. 核实和评估债权
在了解债务人的资产情况后，我们对债权进行了核实和评估。我们仔细地审查了相关合同、借款协议和贷款文件，确保债权的有效性。同时，我们还评估了债务人的还款能力和可行性，为后续的清收工作提供了重要指导。
3. 制定清收计划
基于债务人的资产情况和还款能力，我们制定了具体的清收计划。在制定计划时，我们充分考虑了法律风险、资源投入和收回资金的难易程度。我们努力确保计划的合理性和可行性，并与相关律师事务所进行沟通和协调。
4. 执行清收工作
一旦清收计划确定，我们便开始执行清收工作。我们与律师事务所合作，根据法律程序和法律规定，采取必要的措施追回逾期贷款和拖欠债务。在执行过程中，我们注重法律风险的控制，确保操作的合法性。
5. 结果追踪和风险控制
在清收工作完成后，我们对结果进行了追踪和评估。我们核实了收回的资金，并对可能存在的风险进行了详细分析。如果有必要，我们及时采取措施进行风险控制和后续跟踪，确保清收工作的持续性和有效性。
四、工作心得
在过去的一年里，我们团队积累了宝贵的经验和教训。以下是我们的一些心得体会：
1. 信息收集和调查是不良清收工作的关键步骤。只有充分了解债务人的情况，才能制定出合理和有效的清收计划。
2. 制定清收计划时，需要充分考虑法律风险和资源投入。合理的计划可以提高清收工作的成功率，并有效降低风险。
3. 与律师事务所的合作非常重要。他们具备专业的法律知识和经验，可以为不良清收工作提供法律支持和保障。
4. 结果追踪和风险控制是不良清收工作的必要环节。只有及时追踪和分析结果，及时控制风险，才能确保不良清收工作的成功与持续性。
五、未来展望
在未来的工作中，我们将进一步完善不良清收工作的流程和制度。我们将加强与律师事务所和相关机构的合作，并不断提高团队成员的专业知识和技能。我们相信，在全面的准备和精细的执行下，我们的不良清收工作将取得更好的成果。
六、
通过过去一年的工作总结，我们团队对不良清收工作有了更深入的了解和认识。我们取得了良好的成绩，同时也发现了一些需要改进的地方。我们将继续努力，提高工作质量和效益，为银行、金融机构和其他债权人提供更优质的不良清收服务。
〖十六〗催收工作总结
催收经理是一个非常重要的职位。作为催收团队的领导者，催收经理需要通过各种方式与客户沟通，确保债务得到妥善处理。然而，催收过程非常棘手，需要具备一些特殊技能和经验。在这篇文章中，我们将深入讨论催收经理的工作，并为您提供一些实用的技巧，以助您成为一名专业的催收经理。
一、催收经理的职责
催收经理必须确保催收团队能够高效地工作。在此过程中，他们需要对团队的成员进行培训、评估和部署，以确保他们的成果达到预期目标。此外，催收经理还需要确保团队的日常工作得以顺利进行，以及监控团队的绩效和追踪团队的发展状况。
二、催收经理面临的挑战
催收经理需要处理一些令人难以应对的情形。在某些情况下，他们需要和固执的借款人交涉，还有些借款人会持怀疑态度，拒绝提供必要的信息。在这样的情况下，催收经理需要与借款人进行持续而有耐心的沟通，并确保沟通顺畅。如果情况出现逆转，则需要寻找其他解决方案。
三、技能与经验
催收经理必须具备很强的人际交往能力，可以与各种不同的借款人沟通，并确保沟通无误。此外，催收经理必须具备较强的处理能力，能够与客户在各种较为棘手的情况下协商解决。
此外，催收经理还必须具备以下专业技能：
1. 沟通和谈判：催收经理应该能掌握多种沟通技巧，以便能够与不同人群沟通，包括有信用困难的客户。
2. 区分应收账款类型：催收经理需要具备良好的账户管理知识，以便能够追踪客户的历史和当前状态。
3. 团队管理：催收经理需要具备团队管理的技能，以便监督团队的行为和绩效。
4. 协作：催收经理应该能够与借款人合作解决相关问题，并与各个内部团队交流，以确保催收过程顺利进行。
四、如何成为一名专业的催收经理?
1. 了解催收的最新趋势和法规，以确保您的团队保持高效和合法的催收过程。
2. 建立一个伟大的团队。催收经理的成功在很大程度上取决于他们的团队表现以及如何进行指导和培训。
3. 构建常见的成功策略和最佳实践。根据过去的经验总结经验教训，设计合适的管理策略，以便团队顺利运作。在这个过程中，催收经理需要了解和把握客户的心理，同时了解客户的最终要求。
催收经理的工作不能轻视。一名好的催收经理需要充分理解催收的核心知识和技能，同时了解客户心理和法规。想要取得成功，需要付出不断的努力和不断提升自己的技能。
〖十七〗催收工作总结
白驹过隙，来到公司也半年了，从菜鸟催收员成长为老鸟催收员，经手了几百个案子，了解了几百种案情，分析了几百个债务人，发现做催收也是一门学问，一门考验我如何分辨真实与谎言、如何选择顺势或逆势、如何处理事实和狡辩、如何战胜自己和敌人的大学问。做的好与不足，都已成为过去，重要的是如何在即将到来的一年中发扬自己的长处改善自己的不足，以迎接未来更大的挑战。现将过去工作中的事情向领导汇报，希望领导批评指正。
一、业绩总结
20__年x月份至20__年x月份，总回收金额466254·5元，为公司创造佣金62059·5元，为部门创造业绩62059·5x0·7=43441·65元。对于这份成绩单，自己都很不满意，有愧于公司领导的信任和栽培。
二、工作总结
在工作中，经常会碰到债务人说马上付款，这些人中的绝大部分是不能在三天之内付款的，原因有两类，一类是：忘了付款、财务忘了付款、老板没有签字等等;另一类是打马虎眼、找托词。对付这类还算友善的债务人，先不着急发飙，接下来要做的是问清没有及时付款的原因以及了解公司大体状况，付款人是谁公司账上有没有钱工资能否正常发放领导知不知道欠款的情况负责付款的最高领导是谁这些情况了解之后再要领导的联系电话，最好是手机和邮箱。顺便核实一下地址、工商登记资料。
接下来的是直接找付款的最高领导，找其他人都是浪费时间。俗话说“阎王好见，小鬼难缠”，在催收过程中很多时候碰到的都是小鬼，销售部(采购部)推付款要找财务部;财务部又说流程还没走到她们这里，要销售部去走完流程再找她们。还有一个有必要提到的，那就是前台，前台这个不可或缺的角色是万万不能得罪的，她在公司的体系中是没有一点话事权的，但却是公司信息最灵通的，哪个部门负责、该找哪位领导前台最清楚，包括他们的电话。前台这类人，我们称之为“绵羊”，一般情况下是很好对付的，直接说事找谁负责就可以。碰到个别厉害的，能用各种理由借口挡住我们，我们也无法核实真实情况，这时候就需要晓之利害、道之以德理、威之以利益，这类人我们称为“狐狸”。销售部和财务部两个并列的部门，或多或少都有互掐的苗头，至少不会有阖家欢乐一家亲那么深层次的友好关系，对付他们一个反间计就差不多了，打销售部一巴掌，给财务部一颗糖，马上就能找到最后的BOSS。
和领导通话要保持最起码的尊敬态度，再怎么说也是领导，肯定有过人之处。碰到行事果断、视野远大这类领导，一般都能顺利解决付款问题，这类人我们称之为“鹰”。碰到那种又好面子又不解决问题的领导，要是他软硬不吃，我们可以通过其他途径来达到目的，比如让他的客户来通知他欠款的事情，这类人我们称之为“驴”。拥有“驴”这类领导的公司也多半规模不大，经营状况不是很好，还款能力大打折扣。
在20__这个崭新的一年，我会不断学习、积极进取，不断提高业务能力，不断扩充行业知识，以到达催收高峰。一方面是提高电话催收能力，通过案例分析、反复推敲债务人心理、听催收录音、模拟对话等方式来提高自己的水平。另一方面是提高信函催收能力，通过学习催收大师信函催收教程，工作中的写函培训按照多写、多看、多参照进行，写出自己的风格。为公司创造利益，才能为自己创造利益。也祝公司事业顺利，在20__年挣个钵满盆盈!
〖十八〗催收工作总结
银行催收岗位职责
【篇1：催收人员岗位职责】
催收人员岗位职责
1、催收人员岗位职责
1、主要通过电话提醒、信函通知等方式与相关客户联络，提醒客户及时还款；
2、协助银行和金融公司处理逾期账款的收回，维护银行客户的信用； 3、以专业、规范的持续协助银行核实信用卡客户的准确信息。2、催收人员岗位职责
1.针对逾期拖欠的客户，通过电话、外访等对欠款客户进行沟通，催收账款；
2.负责逾期用户风险管理，保证公司外流资金安全； 3.执行上级工作指令，完成本职工作； 4.配合公司其它部门完成日常工作。3、催收人员岗位职责
1、负责对不同风险程度的逾期客户开展电话催收或其他外访工作，记录催收结果并及时跟踪后续情况；
2、根据工作过程中发现的难点问题、工作重点以及操作经验进行进行分析研究、，提出有针对性并切实可行在解决办法，确保完成业绩目标；
3、根据贷中和贷后发现的问题，归类汇总；
4、制定完善工作计划，对客户审核、催收工作制定审核及操作流程，并高效实施；
5、调查客户的还款能力，评估客户的贷后风险且实施有效的处理手段；
6、开拓各种有效的信息修复渠道，进行失联客户的信息修复工作，提高回款率，减低坏账损失；
7、针对中高期违约客户，及时与相关部门沟通，提出有效催收措施，指导催收策略落实，跟进催收效果； 8、主管领导交办的其他工作。4、催收人员岗位职责
1、负责逾期账户管理，及时掌握各客户的欠款情况； 2、通过电话、信函或上门等催收手段进行信贷催收； 3、登记催收情况，获取、更新与逾期客户的资料信息； 4、协助进行逾期数据分析；
5、完成部门下达的催收回款指标，使应收账款控制在定额范围内； 6、完成上级安排的其他工作。5、催收人员岗位职责
1、通过上门、抵押物处理等催收手段进行信贷催收；
2、登记催收情况，获取、更新与催收对象相关的资料信息； 3、协助进行客户逾期数据管理和分析，总结催收经验教训； 4、完成上级安排的其他工作。
【篇2：催收人员岗位职责】
1、主要通过电话提醒、信函通知等方式与相关客户联络，提醒客户及时还款；
2、协助银行和金融公司处理逾期账款的收回，维护银行客户的信用； 3、以专业、规范的持续协助银行核实信用卡客户的准确信息。
【篇3：银行信贷员工作职责】
银行信贷员工作职责
银行信贷员工作职责
【职能职位名称】
银行信贷员
【职能定义】
银行信贷员是指以贷款人的身份直接与借款人从事借贷活动的人员。
【工作职责】
① 公布所营贷款的种类、期限、利率、条件，向借款人提供咨询；了解借款人需求，要求其提供财务报告等基本情况，指导其填写借款申请书，为其办理贷款申请工作；
② 根据借款人的资金结构等因素，协助有关人员和部门对借款人的信用等级进行评定；
③ 对借款人借款的合法性等因素进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款的风险度；
④ 回复借款人的贷款申请，与借款人签订借款合同，并根据需要与保证人签订保证合同或到公证部门进行公证；
⑤ 向借款人发放贷款，并对借款人执行合同情况及其经营情况进行追踪调查和检查；
⑥ 根据借款人要求与借款人协商并办理提前还款和贷款展期工作； ⑦ 对到期借款向借款人发送还本付息通知单，敦促借款人还付借款；对逾期贷款发出催收通知单，催收逾期贷款本息；
⑧ 收集有关资料，协助有关部门对不能落实还本付息的借款人依法进行起诉；
⑨ 建立和完善贷款质量保全制度，对不良贷款进行分类、登记、考核和催收
银行信贷员工作职责
岗位职责：
1、负责xx九县六区的中小企业及个人的信用贷款管理，客户还款等情况的跟踪；
2、负责进行欠款的催收，违约事务的处理等工作； 3、负责维护客户关系；
4、负责贷后的其它相关工作事宜。
任职资格：
1、专科及以上学历，金融、营销等相关专业；
2、熟悉银行贷款管理流程，有基本的银行信贷知识；
3、具有在洛阳银行、邮政银行或担保公司工作经验者优先考虑； 4、具有良好的沟通能力，工作认真细心； 5、具有在洛阳地区有较广的人脉关系者 优先；
6、具有吃苦耐劳的精神。
-
想了解更多【催收工作总结】网的资讯，请访问：催收工作总结
本文来源：//www.gsi8.com/gongzuozongjie/101016.html